第6章商行资产负债管理策略一、填空1、资产负债管理理论按经历的过程，可划分为、、资产负债外综合管理理论。2、资产负债管理理论强调的中心是，它依次经历了、、三个阶段。3、理论的出现标志着商业银行在资金管理上更富进取性，摆脱了被动负债的制约。4、融资缺口是指。二、选择1、强调流动性为先的管理理念的理论是（）A、资产负债综合管理理论B、资产管理理论C、负债管理理论D、资产负债综合管理理论和资产负债外管理理论2、.当利率敏感性缺口为负值，利率处于下降阶段时，()A、利息收入的增加幅度>利息支出的增加幅度B、利息收入的增加幅度<利息支出的增加幅度C、利息收入的减少幅度>利息支出的减少幅度D、利息收入的减少幅度<利息支出的减少幅度3、当预测市场利率（）时，银行应主动营造正缺口，扩大净利息差额。A、下降B上升C不变D、达到最高点三、判断1、商业性贷款理论忽视了活期存款具有相对稳定性。２、可转换理论扩大了资产组合的范围。３、负债管理思想源于利率管制下的金融创新。４、资产负债管理思想的各阶段是继承和发展的关系。５、当利率敏感性缺口为负值时，当利率敏感性比率大于１。6、处于负缺口状态的银行在利率下调时，利差收益会增加。7、当预计市场利率即将上升时，为了扩大利差收益，商业银行应减少利率敏感性负债，增加利率敏感性资产。第7章证券业务一、选择题1、银行证券投资的基本目的是（）A、盈利性B、安全性C、流动性D、避税2、（）投资风险较大，商业银行应谨慎购买。A、市政债券B、国库卷C、中长期债券D、公司债券3、（）是商业银行流动性管理中的重要工具。A、市政债券B、国库卷C、中长期债券D、公司债券４、下列说法正确的是（）A、资本金是衡量商业银行经营实力的重要指标，因而数量应越多越好B、存款的稳定性比存款的总量意义更大C、可用头寸就是可贷头寸D、在商业银行的各项负债中，存款是主要的负债形式，因而存款应越多越好。E、大多数西方国家法律上都禁止银行投资于工商企业股票、５、以下说法错误的是（）A、利息支出是银行支出的的主要部分B、中间业务不运用或不直接运用自己的资金C、公司债券是银行证券投资的主要种类D、历史加权平均成本法能够评价银行的历史经营状况二、判断题1、短期有价证券是银行流动性管理中不可或缺的第二准备。2、混业经营是指投资银行也可以兼营银行业务。3、20世纪80年代以来西方银行兼营证券业务成为一种趋势。4、商业银行证券投资主要以各类债券，特别是公司债券为主要类别。5、银行投资地方政府债券往往享有减免税优惠。6、《格拉斯斯蒂格尔法》代表美国金融业从20世纪30年代开始实行严格的分业经营。7、我国金融业实行的是分业经营。8、放款业务是商业银行获取最大限度利润的基础，是商业银行业务经营的关键点，因此，从获取收益的角度看，证券投资业务对商业银行无关紧要。F第8章表外业务一、填空１、按照巴塞尔委员会的要求，广义的表外业务分为、两大类。2、表外业务形成银行的收入。3、狭义的表外业务包括、、、。4、是国际通行的结算工具，有、、。二、选择题1、狭义的表外业务有（）Ａ、担保Ｂ、信托Ｃ、贷款承诺Ｄ、代收代付Ｅ、期货Ｆ、信用证2、狭义表外业务具有（）特点Ａ、规模小Ｂ、灵活性大Ｃ、盈亏巨大Ｄ、交易分散Ｅ、透明度差Ｆ、风险多3、以下业务中风险较小的有（）A、信用证B、结算C、代理行业务D、基金托管E、个人理财F、票据发行便利4、以下业务中风险较大的有（）A、金融衍生工具B、保管箱业务C、代理行业务D、基金托管E、个人理财F、票据发行便利5、表外业务隐含的风险较大，包括（）A、信用风险B、国家风险C、操作风险D、流动性风险E、市场风险F、定价风险三、判断题1、备用信用证开征行是第一付款人。2、票据发行便利的票据通常采用汇票，属承诺类业务。3、狭义类表外业务风险大，透明度较高。4、贷款出售可以实现流动性，具有较高赢利。5、贷款证券化是银行将具有相同特点但未来具有稳定现金流的贷款资产打包重组发行有价证券，从而分散风险获取收益。6、商业银行的中间业务就是表外业务。第9章国际业务（无习题）第10章银行绩效评价一、填空1、（）是银行全部资产中流动...
