北京2023年中级银行从业资格证《中级法律法规与综合》历年真题汇编（共197题）1、集资诈骗罪区别于非法集资的重要特征是（）。（单选题）A.使用高端工具B.犯罪主体资格C.以非法占有他人财物为目的D.集资总量大试题答案：C2、下列不属于商业银行内部控制构成要素的是（）。（单选题）A.外部监管要求B.内部控制措施C.信息交流与反馈D.风险识别与评估试题答案：A3、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（）。（单选题）A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C.应当及时提示.制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告试题答案：C4、下列关于福费廷业务的特点的表述，正确的有（）。（多选题）A.银行（包买人）买断票据，可能承担票据拒付的风险B.福费廷业务属于衍生产品业务C.银行（包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质D.出口商卖断票据，但保有对出售票据的部分权益E.银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现试题答案：A,C,E5、中国人民银行公布的当日外汇牌价是（）。（单选题）A.现钞卖出价B.现钞买入价C.现汇买入价D.中间价试题答案：D6、以下关于商业银行分支机构的说法中，符合法律规定的是（）。（单选题）A.商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，但具有单独的经营许可证B.商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，但具有单独的经营许可证C.商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，也没有单独的经营许可证D.商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，也没有单独的经营许可证试题答案：B7、下列关于福费廷业务的特点的表述，正确的有（）。（多选题）A.银行（包买人）买断票据，可能承担票据拒付的风险B.福费廷业务属于衍生产品业务C.银行（包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质D.出口商卖断票据，但保有对出售票据的部分权益E.银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现试题答案：A,C,E8、目前，我国商业银行的最主要资产是（）。（单选题）A.房地产B.存款C.债券D.贷款试题答案：D9、下列关于商业银行代理保险业务的表述，合规的做法是（）。（多选题）A.以银行自身名义签订保单B.万能险产品当作储蓄产品宣传C.向客户推荐适合的保险产品D.代理收取保费E.代理支付保险金试题答案：C,D,E10、存款人因借款和其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户称为（）。（单选题）A.一般存款账户B.临时存款账户C.专用存款账户D.特约存款账户试题答案：A11、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，关于我国商业银行资本充足率监管要求的说法不正确的是（）。（单选题）A.第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为4％、6％和8％B.第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求分别为2.5％和0～2.5％C.第三层次为系统重要性银行附加资本要求为1％D.第四层次为第二支柱资本要求，确保资本充分覆盖所有实质性风险试题答案：A12、犯罪的特征是（）（多选题）A.人员复杂性B.社会危害性C.影响广泛性D.刑事违法性E.发生随时性试题答案：B,D13、《巴塞尔新资本协议》的发布时间是（）。（单选题）A.1988年B.2004年C.2011年D.2012年试题答案：B14、对违反审慎经营规则的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可以采取下列哪些措施？（）（多选题）A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B.限制分配红利和其他收入C.禁止资产转让D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利E.对于情节严重者，可以强制注销并没收其财产试题答案：A,B,D15、经济资本对于商业银行的管理具有重要意义，对其理解错误的是（）。（单选题）A.经济资本是银行为应对未来资产的非预期损失而持有的资本B.经济资本可...
