银行内控案防心得体会范文5篇银行内控案防心得体会(1)众所周知，商业银行内部限制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进展事前防范、事中限制、事后监视和订正的动态过程和机制。业务经营机构和每个员工，在担当业务开展任务的同时也担当着内部限制和操作风险管理的责任，既是业务的干脆经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的全部者，是我行内部限制和操作风险管理的第一道防线。所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定开展的内在要求，也是防范金融案件的根本前提。通过这一个月的内控防案制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的相识。首先，对于内控的理解为：它是无时不控的贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以表达内控优先的思想;它是无人不控的上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部限制才是至高无尚的;它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其限制之下进展，没有例外与个案处理。其次，谈谈对于合规经营的相识。第一，合规经营是落实科学开展观，实现可持续开展的前提第1页共14页和保障。以科学开展观为统领，实现又快又好的开展，就必需坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好气氛和环境，推动全行业务的平安稳健开展。在开展、开拓业务和同业竞争中，紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。其次，合规经营是商业银行的生命线、戒备线。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的须要。合规操作、合规经营，是不行逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一般，不行能安康成长。第三，合规经营是完善商业银行制度体系的须要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的开展必须要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再次，内控防案和合规经营如此重要，如何才能使其深化人心，促进我行的安康开展呢?我认为应当做到以下四点。第一，始终牢记并贯彻内控防案十理念：一线员工是内控防案的排头兵、主力军;基层机构、条线部门的主要负责人是内控防案的第一责任人;业务经理是机构柜台业务风险把控的干脆责任人;全员的责随意识是内控防案的核心要素;根本信息的共享是提高内控效能的重要措施;刚好进展风险评估并针对性地加大检查力度是做好内控工作的重要手段;合规是竞争也是为了爱护全体第2页共14页员工自身;内控的主体是要控人;整体联动相互协作是做好内控工作的平台;内控是一项持续性的工作。其次，将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中，贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。在日常工作中，我们要强化法纪意识，谨慎学习法纪规章制度和现实的案例教育，同时强化自觉意识，严格地运用《中国银行营业柜员十个严禁》(或《中国银行营业机构负责人十个严禁》)指导和检点自己的行为。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭经历操作。其次，要树立制度面前人人同等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部限制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。第三，要严格地、彻底地执行各项规章制度。经过近百年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够遵照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。但是无论多么完备的规章制度，假如得不到有效的遵照与执行，就形同虚设。所以合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，而一到真正处理业务时，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作急躁，业务合规审查敷衍了事。第四，要加大监视和检查的力度。基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，机构领导在做好典范带头的同时，第3页共14页严格监视员工的业务操作是否合规，例如业务经理审核柜员的票据，网点主任清点柜员库存、查看柜员工作录像等等。其次，员工之间要相互监视、相互警示，...
