2024年银行业的生产产出VIP免费

银行业的生产产出因为一份“洗黑钱”指控，渣打银行的ceo冼博德（petersands）不得不取消了他的休假计划。8月6日，纽约州金融服务局在其官网上公布一份27页的调查报告，称经过对3万多页的内部文件进行查阅后，发现在过去10年里，渣打银行为伊朗政府隐瞒了6万笔秘密资金往来，涉及金额达2500亿美元，渣打银行则从中赚取了数亿美元的手续费。“洗黑钱”只是很笼统的说法，美国规定遭受制裁的国家必须在银行交易中注明特别的代码，而伊朗由于恐怖分子和武器禁运等问题在被制裁之列，但是当伊朗的客户通过渣打银行纽约分行向伊朗中央银行等汇款时，代码却被渣打隐去了。除此之外，渣打银行还被指通过伪造交易记录和文书等方式，使得巨额美元的汇出得以逃过美国财政部海外资产控制办公室的监控。尽管2006年时，渣打银行的北美ceo曾经向英国总部报告，认为有关伊朗的这些交易需要被重新审视，否则将对渣打的声誉带来灾难性的潜在威胁，但纽约州金融服务局的报告称，渣打银行英国董事当时的回复是：该死的美国人，你们以为自己是谁，别来告诉我们能不能与伊朗人打交道。不过，渣打银行方面7日即发表声明，认为有问题的交易金额不超过1400万美元，而且渣打银行已经在5年前停止接受新的伊朗客户，因此认为指控来得毫无道理。冼博德称，这只是无心之过而非处心积虑的阴谋。另一家大银行此前陷入相似的丑闻，汇丰银行被美国国会指控其墨西哥分行涉嫌协助洗黑钱及恐怖分子融资。但汇丰银行的ceostuartgulliver很快便就此作出道歉，并迅速缴纳了2750万美元的罚金。渣打的态度更加强硬，而纽约州金融服务局也有些小麻烦。在公布报告两天后，美联储和美国财政部对该机构没有事先知会它们，而是自作主张公布调查结果感到不满—这为以和解谈判的方式解决渣打银行可能存在的违规问题增加了许多难度。实际上，如果没有本次事件，很多人可能不知道纽约州金第1页共2页融服务局的存在。这是一个20XX年10月才成立的新部门，由纽约州保险部和纽约州银行部合并而来。英国《金融时报》的报道则说，多位英国资深国会议员谴责美国监管机构对渣打的突袭，他们意在打击伦敦金融城，期望伦敦金融城的业务流向美国华尔街。8月15日，渣打银行将会在美国举行听证会，就此项指控接受纽约州金融服务局的质询。尽管指控是否属实以及采取何种解决办法都尚无结论，香港和伦敦两个股票市场对渣打银行的信心已经大幅度下滑—指控公布后的24小时之内，市值蒸发了132亿美元。如果指控成立，那么渣打银行可能还要面临7亿美元的罚款。香港辉立证券分析师李嘉廉对《第一财经周刊》说。“要看双方是否能达成和解，还是渣打被吊销纽约州牌照，如果后者发生，将会对渣打产生很大影响。”第2页共2页