资金规划与融资教学提纲一、创业资金规划1、融资的定义2、融资前应该明白的问题3、如何确定融资的需求量4、资金的规划策略二、创业资金筹集的原则(45’)1、自备一定的创业资金2、向外借款量力而行3、给自己和家庭留足必要的生活费用4、借钱不如借势5、科学的筹资决策以确保筹资收益6、合理选择筹资渠道和方式以降低资金成本三、创业资金的筹集方式及利弊(45’)也许你有一项高科技的成果，正想创办企业，将成果转化为经济效益；也许你有一个高利润的项目，打算兴办工厂，借机开创自己的事业；也许你正看好着某一行业，而你又有着丰富的从业经验，很想自己单干；也许你是什么优势也不具备的失业青年，只是想开个小店自己养活自己……但是，你们都面临着同样的一个问题，那就是创业资金哪里来？学习目的：通过本部分的学习，了解资金规划的方法、创业资金筹集的原则及各种融资方式的利弊。重点掌握融资的方法。通过市场调查和分析，我们选好了创业项目，确定了经营地址，接下来我们就要进行资金规划和融资。那么，我们看看，我们将如何对我们的面馆进行资金规划和融资。想在本地开一家面馆，需要做哪些工作？一、创业资金规划1、融资的定义狭义：一个企业筹集资金的行为与过程，也就是企业根据自身生产经营状况、资金拥有状况、未来经营发展的需要等，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向企业的投资者或债权人去筹集资金，并组织资金的供应，以保证正常生产需要以及经营管理活动需要的理财行为。广义：融资也叫金融，就是货币资金的融通，是当事人通过各种方式到金融市场上筹措或寻求贷放资金的行为。2、融资前应该明白的问题首先得明白自己需要多少资金？如何获得资金？资金的来源渠道如何？是选择债权作为资金来源还是选择股权作为资金来源？选择什么东西给投资人作保障？这些基本问题将决定创业的前期是否成功！3：创业资金的预算3：创业资金的预算•创业资金需多少？•生活费用•开办费•固定资金和流动资金•核算收入第一步留足生活费用第一步留足生活费用•第一步•1、造一份最低个人开支表–计算自己在18个月内的“吃、穿、用、住”方面的最低开支–吃：500–穿：–用：通讯100交通50–住：100＋50•合计800×18＝13400•自己是否有这笔钱？–存款–现金–可靠的收入•答案：是•进入下一步：计算开办费•答案：否。•放弃第二步计算开办费第二步计算开办费•需要多少开办资金?•注册资金和验资费：10000＋200＝10200•开办手续费：证照费用–营业执照100–代码本100–税务登记证100•合计：10500第三步计算所需固定资金和流动资金第三步计算所需固定资金和流动资金•企业成立后，让其运行所需要的费用•例子–毛衣编织–复印店–小卖部例1：毛衣编织厂•固定资金：•厂房：修建或租赁（资金缴纳方式、年、半年、季度、月）预交半年–2000元/月×6＝12000•设备：编织机10台–1000元/台×10＝10000–工作台100/套×10＝1000•配电设备：3，000元•办公设备：5，000元•保险费：1，200元•合计：32，200元•流动资金：•每月的原材料–每件的原料30元×1000件计划产量＝30000元/月–每件的工资10元×1000件＝10000元/月•电力、水、气–每月2000•管理人员的工资–技术员、生产厂长、会计出纳2000元/元•设备维修500元•周转次数：每月周转2次•合计：4,4500/2=22,250例2：打字复印店•固定资金•铺面租赁、装修费（半年）–1000×6＝6000–装修费3000•基础设备–复印机10000–打印机3000–电脑5000–办公设备：1000•合计28，000•流动资金•消耗材料–纸张、墨粉等2000元/月•电费100•雇员工资500×2＝1000•通讯费80•合计2，180例3：小卖部•固定资金•铺面租赁、装修费（半年）–1000×6＝6000–装修费3000•基础设备–营业设施10，000–办公设备1，000•合计20，000•流动资金•货物占用费用–2000×7＝14，000•电费100•雇员工资500×2＝1000•通讯费80•合计15，180第4步：销售收入（毛衣编织厂）•销售收入：80元×1000＝80，000•原材料、记件工资：40×1000＝40，000•房屋租金2，000•水电气、通讯费2，000•每月分摊的固定费用1900...
