信用证全攻略VIP免费

信用证全攻略转帖对大家肯定有用信用证实践操作详解一份信用证可能牵涉到的当事人有：（1）开证申请人（Applicant）。向银行申请开立信用证的人。（2）开证行（Opening/IssuingBank）。接受开证申请人的委托开立信用证的银行，它承担保证付款的责任。（3）通知行（Advising/NotifyingBank）。指受开证行的委托，将信用证转交出口人的银行，它只证明信用证的真实性，不承担其他义务。（4）受益人（Beneficiary）。指信用证上所指定的有权使用该证的人，即出口人或实际供货人。（5）议付银行（NegotiatingBank）。指愿意卖入受益人交来跟单汇票的银行。（6）付款银行（Paying/DraweeBank）。信用证上指定付款的银行，在多数情况下，付款行就是开证行。理论上信用证的一般程序是：（1）开证申请人根据合同填写申请书并交纳押金或提供其他保证，请开证行开证。（2）开证行根据申请书内容，向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。（3）通知行核对印鉴无误后，将信用证交受益人。（4）受益人审核信用证内容与合同规定相符后，按信用证规定装运货物、备妥单据并开出汇票，在信用证有效期内，送议付行议付。（5）议付行按信用证条款审核单据无误后，把货款垫付给受益人。（6）议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。（7）开证行核对单据无误后，付款给议付行。（8）开证行通知开证人付款赎单。而实际操作中，一般的过程是：准备操作信用证的时候，把你的开户银行的名称、地址、SWIFT代码等资料（告知你的开户银行，准备操作信用证，银行就会把这些资料完整提供给你）告诉客户。客户的开证行会按照这个资料把信用证开出到你的银行。你的银行收到信用证以后会及时通知你，你可以去领回原件，也可以领完整的复印件而将原件放在银行保管。根据信用证准备货物、运输并整理好全套信用证上规定的单证，在信用证规定的时限内把全套单证交给你的银行，你的银行会事先审核一遍，发现有错误就提醒你修改。修改不了的就征询你的意见，是否“不符点”交单（关于类似情况的应对处理，我们下面还要详细谈到）。如果审核无误的就转交给国外开证行。通常一周以内开证行就可以收到这套单证，一般在7个工作日会审核单证，认可无误后即通知你的客户付款并取走单证----即术语“赎单”。加上国外付款抵达国内银行帐户的时间，如无意外，从你交单银行到货款，大约3周时间。因为有银行信用做保障，如果单证没有问题的话，客户是无权拒绝付款赎单的。可如果有不符点就麻烦了，银行多半会征询客户，是否赎单就看客户的意愿了。信用证开出来之前，作为受益人，一定要与申请人----也就是客户预先商量好条款，特别是单证要求方面的条款。虽然说信用证开出后，发现不妥还可以提请银行修改，但因为修改也需至少几十美金的手续费，客户一般都不大乐意，彼此麻烦还可能伤和气。所以，信用证的审核工作应该在申请前就着手。但是，如果发现开出的信用证出现问题条款，就一定要及时修改，哪怕答应客户修改手续费由我方承担。不要轻易不符点交单，也不要轻易相信客户“接受不符点”的单方承诺。因为信用证是银行开出来的，银行承担责任。即使客户对你承诺了，银行没有得到客户确认，也没有用。特别是碰到信誉不佳的客户，如果预先知道将产生不符点，在装运出港后，会故意刁难，借机压价，而出口商则处于被动地位。初次接触信用，往往会被密密码码的条款弄晕了。其实这其中有个决窍。例如：44CLATESTDATEOFSHIPMENT15SEP2005即：44C最后装船期2005年9月15日让我们来看一个信用证常见的格式：LETTEROFCREDIT：40A:formofdocumentarycreditIRREVOCABLE:20:documentarycreditnumber764351:31C:dateofissue12THAUG.2005:31D:dateofexpiry30THSEP.2005PlaceofexpiryCHINA:51A:applicantbankHONGKONGANDSHANGHAIBANKCORP:50:applicantKINGHOMETRADECO.,LTD23567DOMINGGORD.COWCITYCAUSATEL:467897623:59:beneficiarySHANGHAIDACHANGHANGCO.,LTD18/FINGMAOBUILINGNO.88XUJIAHURDSHANGHAITEL862188821903:32B:currencycode,amountUSD6200.00:41D:available.With…by…ANYBANKFORNEGOTITAON:42C:drafts…at…SIGHT:43...