下载后可任意编辑投资理财工作计划-与投资理财工作计划汇编投资理财工作计划理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层，每个月的薪水都是固定的，不存在计划的问题，因为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了，然后就等着下个月的工资生活了，没有多余的钱存在，所以也就没有理财规划的问题。事实上，不同收入的人都需要做理财规划。 一般来说，建议从以下四个方面着手，先把最基本的结构规划好。 1.应急备用金。建议准备应急备用金（至少 3～6 个月的支出）5000 元左右，以现金或活期存款方式存放。假如你的月支出较少，每月的剩余较多，可拿出大部分资金进行投资，让财宝增值。 2.保险方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障两个方面有不足，可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保障更全面，而且年龄越小，保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入 10%左右比较适宜，低收入者可以低于这一比例，高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多，可加大保险额度。 3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额，这样等 3 年或更长时间后，会有可观的大额资金供支配（如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等）。 理财产品也可以考虑。 4.房屋贷款。不知你是否有公积金，假如有，可选择用公积金贷款买房，还款利息会低些，压力也会小些；如没有，可按正常的还款计划执行，越早还款越好，以减轻负债带来的压力。 第 1 页 共 5 页下载后可任意编辑以上是比较基础的方面，最重的是你要自己学习理财知识，常常留意理财信息，在选择投资理财产品时多对比。根据自身情况量力而行。第 2 页 共 5 页下载后可任意编辑投资理财工作计划【篇一】1、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者沟通会”活动做好，做大，做强，让“投资者沟通会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。2、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、仔细学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受...
