2010 年 7 月金融理财师（AFPTM）资格认证考试金融理财基础（一）真题解析1. 以下对金融理财的理解正确的是（ ）。A．贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富B．赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务C．杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案D．小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来答案：D解析：金融理财是一种综合型的金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。根据金融理财的定义，选项 D 尽早规划，追求一生财务收支平衡的做法是正确的。2. 以下 4 人均于 2009 年 10 月底提出 AFP 资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，其中符合 AFP 资格认证工作经验认定要求的是（ ）。A．李先生 2005 年本科毕业后，曾在某银行任人力资源经理近三年；2008 年4 月辞职，2008 年 6 月起开始担任某基金公司的客户经理B．黄小姐 2005 年 7 月中专毕业后，在某商业银行做客户经理C．孟先生 1995 年至 1998 年期间，曾在某证券公司担任过三年的客户经理；1999 年至 2001 年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任某高科技公司的经理D．郭女士 2006 年本科毕业后，一直在某会计师事务所任会计师，从事税务筹划工作答案：D解析：《金融理财师资格认证办法》对工作经验的要求是：与金融理财相关的行业、金融机构、会计师事务所、律师事务所或 FPSBChina 认可的其他机构；与金融理财的相关工作；工作经验有效期为近 10 年；研究生要求 1 年，本科生 2 年，大专 3 年的工作经验。选项 D 符合此要求。3. 贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配置了 60%的货币基金和 40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案执行一月后，股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基金转换为股票基金，后来由于股票市场强劲反弹，收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵（ ）。A．调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则B．尽管没有征得客户同意，...
