公司金融产品推介 第 6 期主办单位：公司业务部协办单位：资金业务部国际结算部金融机构部国内结算部电子银行部辖内各分行目录贷汇通、汇利达结合利率掉期业务....................1出口退税托管账户质押融资..........................3券商集合资产管理计划..............................5会员账户金管家....................................6汇兑业务..........................................7中国银行网上银行企业服务——代发业务..............8贷汇通、汇利达结合利率掉期业务产品介绍产品介绍债务人根据利率走势，通过运用利率互换，将其自身的浮动利率债务转换为固定利率债务，或将固定利率债务转换为浮动利率债务的操作称之为利率掉期。近期，由于受到总行外币资金成本调整、远期升贴水点变化等政策和市场因素影响，贷汇通、汇利达产品的套利空间急剧缩小、客户交易热情快速萎缩，影响了我行上述业务的开展。然而，如果将利率掉期引入贷汇通、汇利达产品，不仅可以降低债务人的财务费用，增加套利空间，还可以促进我行资产、负债和中间业务得到全面持续的发展。目标客户目标客户适用于有外币债务的客户。案例案例2009 年 8 月 10 日某客户需要即期购买 100 万美元对外支付，在一年期 LIBOR 加 35 个基点，即期购汇价 6.8477，远期购汇价6.8741 以及 1 年期人民币定存利率在 2.25%的情况下，客户叙做贷汇通业务无套利收益，基于当时的市场环境，我们推荐客户将贷汇通产品（美元贷款采用 3MLIBOR+55BP 浮动利率）与美元利率掉期业务结合叙做，操作如下：期限：一年美元 3MLIBOR+55BP 调为 1 年期固定利率：1.58%利率：年率计息频率：每季计息天数：A/360利息交割：到期一次性轧差交割掉期项下：客户支付：1.58%客户收入：3MLIBOR+0.55%贷汇通业务项下外汇贷款每季计息，到期一次性收息，通过叙做利率掉期，客户将贷款实际成本锁定在 1.58%，并据此叙做一年期美元远期购汇，比原方案节约购汇成本达 0.27%。（资金业务部、公司业务部、国际结算部推荐）（资金业务部、公司业务部、国际结算部推荐）出口退税托管账户质押融资产品介绍产品介绍出口退税托管账户质押融资是指借款人将出口退税专用账户托管给我行，并承诺以该账户中的退税款作为质押担保，以取得短期资金融通或叙做授信开立信用证等贸易融资业务。业务办理原则：出口退税托管账户质押融资应遵循“逐笔审核、比例控制、封闭运行、安全收回”的原则...
