**信贷业务检查报告按照《***信贷业务检查方案》的规定，我们**支行检查组一行 5 人于**年**月**日至**月**日对**支行**年**月**日至**年**月**日发放的**万元下列个人贷款各项信贷业务进行了检查，现将检查状况报告以下：一、总体状况截至**年**月 30 日**支行共发放**万元（不含）下列个人贷款总笔数**笔，其中：**贷款 8 笔，**贷款 14 笔，**贷款**笔，**贷款 7 笔。（一）信贷经营管理转授权管理制度执行状况。**支行严格按照信贷业务授权范畴内办理信贷业务。不存在越权或变相越权办理信贷业务的状况。（二）客户授信管理制度执行状况。严格遵照“先授信，后用信”原则，按规定对应授信客户进行授信，按规定对客户进行信用等级评定，按规定核定客户授信额度，按规定对客户授信额度进行监测。不存在人为调高客户信用等级和授信与用信之间逆程序现象，客户授信额度核定精确。（三）审贷岗位分离制度执行状况。能够按照“横向平行制约”的原则设立审查岗并且制订了明确的审查岗岗位职责，各环节主负责人和经办负责人明确；办理低信用风险信贷业务和按规定实施岗位分离的信贷业务符合有关规定。（四）押品管理制度执行状况。抵押登记手续的办理由两名员工或一名客户经理以外的员工办理，按照规定，对押品贷前价值进行评定确认，存在未按规定频率对押品进行价值重估的状况。无贷款未还清就随意借出或释放押品现象。（五）信贷业务办理程序和规定的执行状况。信贷业务办理程序衔接，无逆程序办理信贷业务状况。（六）信贷制度执行状况。贷款对象符合客户准入原则及有关政策规定，未发现假农户现象，未发现多人承贷一人使用等违规现象。贷款方式符合各单项管理方法的规定，发放担保贷款符合有关规定和规定。贷款利率的拟定符合有关利率政策规定，利率执行精确。确保担保的担保人含有担保资格和担保能力。抵（质）押担保贷款的抵（质）押率符合规定比例，按规定办理正当有效的登记手续。（七）信贷业务档案管理制度执行状况。以客户为单位建立信贷档案，实施信贷资料查阅登记制度和交接制度。贷款档案在规定时限内入库保管，档案管理比较规范。（八）授信执行管理制度执行状况。按规定设立了放款审核岗。按规定配备了风险经理。按规定建立了贷后管理例会制度。按规定进行了放款审核。按规定通过CMS 系统对本级行直接管理客户和本级行审批业务风险进行重点监控。发现异常风险状况及时预警。按规定对本级行客户部门贷后管理工作进行了监督和...
