下载后可任意编辑投资公司风险控制管理制度为保障公司和出资人的合法权益，法律规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》和公司章程，结合公司实际，制定本制度。第一章 业务受理及调查一、受理：客户向公司申请借款时，经业务部与其初步接洽后，基本符合借款条件的，填写借款申请表。并提供有关材料原件及复印件。 企业所提供的复印件要加盖公章。业务部必须核对原件，并对材料的真实性负责。二、项目调查：业务部与风险部同时对企业进行考察，业务部经理必须参加实地调查。三、项目综合分析：业务部根据资料审核和实地调查，对已猎取的信息进行综合推断、分析，得出结论，并最终形成调查报告。第二章 审批一、项目审批流程 每笔借款金额控制在人民币 500 万元（含）以内，其业务审批流程为：业务部申报→风险部独立审核→董事会审议→终审人批准（开发区分管领导）。二、董事会评审程序：（1）、业务部必须在董事会召开前一天，将项目审批材料发至董事会成员，以便董事会成员预先阅读了解项目情况；（2）、董事会成员必须按时参加，因特别情况不能出席时，必须事先向总经理请假。若参会的董事会成员人数未达董事会成员总数三分之二的，则会议改期进行。（3）、业务部经理报告项目调查情况，风险部经理报告风险评估情况；（4）、与会董事会人员质询，风险部经理、业务部经理答疑；（5）、与会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见；（6）、会议评审采纳签字表决制，参会评审人员须在《项目评审表》上明确填写意见并签字，不得弃权，三分之二以上的与会董事会人员同意视为项目评审通过；（7）、终审人根据董事会意见进行项目终审，对评审通过项目，终审人执行一票否决权；第三章 放款放款环节流程：借款人面签合同文本→缴纳利息→财务部经理审核→放款→资料归档；下载后可任意编辑一、签订合同：公司对合同的签订实行面签制。当事人签字盖章时，公司至少两人同时在现场面签；所有合同文本及相关法律文件必须经法律顾问审核同意。二、收取利息：财务部按合同规定收取利息。利息原则上应在借款合同生效之日一次性收取。三、借款发放：财务部根据终审人签字的合同及利息缴纳单，报财务部经理审核后放款，借款人必须现场开具收据并签字盖章。第四章 贷后管理及风险预警一、贷后管理：业务部、风险部要定期走访客户，保持对客户的维护和管理，定期以《贷后检查表》的形式向总经理书面汇报贷后...
