银行如何应对电信诈骗VIP免费

银行应对电信诈骗专题培训班什么是电信诈骗?电信诈骗的方式？如何应对？我行快速止付系统的使用应对电信诈骗专题培训2一、什么是电信诈骗？及其方式？二、如何应对电信诈骗？三、我行的快速止付系统四、电信诈骗冻结资金返还工作介绍目录3电信诈骗基本概念概括的说，就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪1.1电信诈骗基本概念41.2电信诈骗的方式法院传票、购车退税、猜猜我是谁、短信直接汇款、无担保贷款、盗QQ冒充熟人、虚假中奖、“入会”服务、钓鱼网站、恐吓敲诈、编造亲朋事故、网络和电话交友、假称在银行的账户涉嫌犯罪、手机陌生电话拨打，响一、两声就挂、包裹藏毒、利用聊天工具冒充老板对公司财务人员实施诈骗等等....诈骗手段种类繁多，花样更新较快；犯罪团伙多为团伙、跨国作案，破案率较低。5二、如何应对电信诈骗？1、最有效的防范措施是事前防范不透露：不贪小利或言语诱惑，不向对方透露自己及家人的个人信息、存款、银行卡等情况。不轻信：不轻信不明电话或手机短信，不轻信不法分子的花言巧语或危言耸听，要及时挂掉电话，不回短信电话，不给不法分子布设圈套的机会。不转账：封堵不法分子的最后一扇门，不向陌生人或不明账户汇款转账，保证自己银行卡内的资金安全。6二、如何应对电信诈骗？2、站在银行层面，面对电信诈骗，在资金汇出前我们可以做些什么？尽可能的了解你的客户，如观察客户神态，询问客户用途；如发现异常，则应拖延业务办理时间，联系客户家属或直接选择报警。7二、如何应对电信诈骗？3、如客户资金已汇出，作为银行我们该如何应对？在此，做几点说明：a、依据上级行及监管部门要求，我行每一个网点均需设置一到两名专门负责处理电信诈骗的人员（最好是大堂经理或值班经理）b、如有客户发生电信诈骗事件，我行接待人员要第一时间提醒客户去派出所报警或拨打110报警。8二、如何应对电信诈骗？3、如客户资金已汇出，作为银行我们该如何应对？c、这个时候警察有两种选择来处理该报警。一种是拿着各项证明（包括身份证明、冻结文书等）两人直接到我行网点来冻结。一种是在公安机关内部通过我行总行与公安部对接的快速止付系统进行冻结。9二、如何应对电信诈骗？d、依据《商业银行法》第二十九条规定：商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对于个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。我行在无公检法等有权机关介入的情况下，无权随意查询、冻结任何账户（个人、对公）。当时凭客户的口头申明无法确定该笔货款资金走向是否为诈骗，我行无理由冻结对方相关账户。e、如客户报警但有权机关没有出具相应文书，则无法在前台办理冻结手续。二、如何应对电信诈骗？f、我行的快速止付系统即“电信诈骗涉案账户网络查控系统”，该系统采用“总对总”方式，由工商银行总行通过人民银行电信诈骗风险交易事件管理平台对接公安部，统一处理全国各级公安机关通过公安内部系统提交到公安部的电信诈骗涉案账户网络查控指令，我行各分支机构不再单独与当地公安机关进行系统对接，系统全自动运行，无人工干预环节。11三、我行的快速止付系统三、我行的快速止付系统----电信诈骗涉案账户网络查控系统121、为落实人民银行与公安部有关建立电信网络新型违法犯罪涉案账户网络查控的通知要求，总行于2016年4月立项研发“电信诈骗涉案账户网络查控系统”为实现“电信诈骗涉案账户网络查控系统”统一管理和运行维护，按照人民银行（支付结算司）和公安部（刑侦局）联合通知要求，我行“电信诈骗涉案账户网络查控系统”采用“总对总”方式，由总行通过人民银行电信诈骗风险交易事件管理平台（以下简称“人行管理平台”）对接公安部，统一处理全国各级公安机关通过公安内部系统提交到公安部的电信诈骗涉案账户网络查控指令。我行各分支机构不再单独与当地公安机关进行系统对接。三、我行的快速止付系统13三、我行的快速止付系统我行“电信诈骗涉案账户网络查控系统”支持对我行全国范...