1 河南济源农村商业银行股份有限公司关于印发 《济源农商银行电子银行业务内部管理规定》的通知各部、中心、支行：现将《济源农商银行电子银行业务内部管理规定》予以印发，请认真学习，贯彻落实。2015年 7 月 29 日济源农商银行电子银行业务内部管理规定为加强电子银行业务管理力度，进一步规范电子银行业务操作，从内部管理上管控电子银行业务风险，特制定本规定。本规定中的电子银行业务指:网上银行和手机银行。第一章业务基本规定第一节岗位设置及职责一、主管领导。支行主管会计为电子银行业务内部管理主管领导，负责辖内电子银行业务的规范运作、检查监督及2 各网点电子银行业务管理员和操作员的管理工作。二、管理员。每个网点必须配备1 名管理员，负责网点电子银行业务的管理工作。三、操作员。每个网点必须配备2 名以上同级操作员，即：录入员和授权员。录入员负责电子银行所有业务录入，授权员负责电子银行所有业务的复核及授权工作。第二节岗位制约及规定一、支行主管领导要加强对网点操作员的管理。辖内网点电子银行业务管理员和操作员需要调整时，要及时向总行报备。电子银行管理员调整时，要及时向总行报《济源农商银行电子银行管理员申请表》（见附件一） ；网点操作员需要调整（增加、调动、离职等）的，要向总行报《济源农商银行电子银行管理维护申请表》（见附件二） 。二、网点管理员要时刻监督操作员合规操作业务，要及时解决客户遇到的问题，如遇到不能解决的问题时，要及时向支行主管领导汇报；给客户做好解释工作，确保辖内电子银行业务顺利进行。三、网点录入员和授权员要各司其职，不得串岗、混岗操作，确保岗位分离，权限制约。办理业务时，均不得自办业务。即：录入员和授权员需要办理电子银行业务时，不得为自己开户， 也不得为自己授权。 如果分理处网点人员不足，需要办理电子银行业务的，要到其他网点办理。四、录入员和授权员在电子银行内管系统使用的柜员编3 号必须与综合业务系统的柜员号一致。首次登录内管系统时，必须立即更换登录密码和授权密码。办理业务时，均凭柜员编号和登录密码进行登录操作。离柜时，要及时签退。五、录入员和授权员在电子银行内管系统中的各项业务操作均视同为本人操作。因此，录入员和授权员要妥善保管自己的柜员编号及密码并经常更换，谨防他人盗用，形成损失。第三节业务处理及操作规定一、限额规定。个人网银：刮刮卡单笔1000 元，日累计 3000 元； Usbkey单笔...
