下载后可任意编辑试谈综合业务流程化模板12024 年 4 月 19 日下载后可任意编辑更多企业学院: 《中小企业管理全能版》183 套讲座+89700 份资料《总经理、 高层管理》49 套讲座+16388 份资料《中层管理学院》46 套讲座+6020 份资料 22024 年 4 月 19 日下载后可任意编辑《国学智慧、 易经》46 套讲座《人力资源学院》56 套讲座+27123 份资料《各阶段员工培训学院》77 套讲座+ 324 份资料《员工管理企业学院》67 套讲座+ 8720 份资料《工厂生产管理学院》52 套讲座+ 13920 份资料《财务管理学院》53 套讲座+ 17945 份资料 《销售经理学院》56 套讲座+ 14350 份资料《销售人员培训学院》72 套讲座+ 4879 份资料综合业务流程化一、 柜面业务操作流程控制措施(一)现金收付l、 在有效监控和客户视线内认真清点。2、 反假币人员应具备相关资质和能力, 假币收缴时双人操作。假币不能确认时, 应委托人民银行或其指定的机构进行确认, 并开具收据。3、 收到残币按人民银行管理规定处理。4、 发现假币数额较大应及时报公安机关。(二)支票贷记1、 鉴别支票防伪特征, 确保支票的真实性。2、 确认支票有效。3、 审核印鉴、 有效期、 支付密码。4、 审核资金用途、 背书。5、 对提交用于转账的支票, 审核进账单记载信息与支票信32024 年 4 月 19 日下载后可任意编辑息一致。6、 提取现金的, 审核经办人的身份信息, 根据规定进行联网核查或经二代身份证阅读器检查。7、 按权限实行资金(大额)逐级审批, 同时进行反洗钱规定的对比。(三)支票借记1、 鉴别支票防伪特征, 确保支票的真实性。2、 确认支票有效。3、 审核印鉴、 有效期、 支付密码。4、 审核资金用途、 背书。5、 对提交用于转账的支票, 审核进账单记载信息与支票信息一致。(四)转账银行汇票签发 l、 查验客户身份证件, 确认客户身份。2、 严格审核印鉴真伪。3、 压数、 盖章。加强监督检查, 严格执行分管分用制度。4、 网点主管对票据进行审核, 确保签发内容与委托书一致。(五)银行汇票解付1、 审查汇票规格和提示付款期限, 审查出票金额、 实际结算金额、 出票日期、 收款人名称是否更改, 其它记载事项更改是否由原记载人签章证明。2、 审查汇票专用章是否清楚, 并与印模一致。3、 审查实际结算金额的大小写、 金额和多余款计算是否正确。4、 审查转账汇票的背书是否连续, 粘单缝是否由背书人签...
