财务保险需求分析手册模板

下载后可任意编辑财务保险需求分析手册模板12024 年 4 月 19 日下载后可任意编辑22024 年 4 月 19 日财务需求分析手册下载后可任意编辑一般资料 GENERAL INFORMATION基本资料家庭资料财务资料32024 年 4 月 19 日本人a. 姓 名: b. 出 生 日 期 : 年 月 日 c. 年 龄: d. 行动电话: e. 公司名称: f. 公司电话: g. E- mail : h. 居住电话: 配偶a. 姓 名: b. 出 生 日 期 : 年 月 日 c. 年 龄: d. 行动电话: e. 公司名称: 姓 名 年龄 关系扶养一: 扶养二: 姓 名 年龄 关系扶养四: 扶养五: 本人1．年收入: 2．每月支出: 3．储蓄与投资总计: A．活存/定存: B．基金: 配偶1．年收入: 2．每月支出: 3．储蓄与投资总计: A．活存/定存: B．基金: C．股票: 下载后可任意编辑家庭保障需求分析 PROTECTION ANALYSIS 本 人 配 偶1.家庭维持基金 …………………………………… 万元 万元2.教育基金………………………………………… 万元 万元提供子女至大学毕业所需费用。3.抵押贷款/租赁基金……………………………… 万元 万元房屋抵押贷款余额: 万元 或您需要准备多少的租赁基金以供未来 所需? 每月租金 ×120 个月= 万元4.应急基金…………………………………………… 万元 万元( 建议能够月支出×6 来估算) 这项基金是供家庭成员支付意外账单用途, 例如: ◎房屋整修 ◎汽车维修5.偿债基金…………………………………………… 万元 万元◎信用卡余额 ◎现金卡借款 ◎汽车贷款 ◎信用贷款 ◎其它费用42024 年 4 月 19 日本人: a．遗族需求法1( 有 12 岁以下子女者) 月支出 ×12 月×( 22-最小子女年龄 ) = 万元配偶: a. 遗族需求法1( 有 12 岁以下子女者) 月支出 ×12 月×( 22-最小 子 女 年 龄 ) = 下载后可任意编辑6.身后即用基金……………………………………… 万元 万元◎医药开销 ◎住院开销 ◎丧葬费用 7=1+2+…+6 = 现金需求基金………………………… 万元 万元保障需求不足额为………………………… 万元 万元教育储蓄需求分析 EDUCATION & SAVING ANNLYSIS【1】子女 1 姓名: 年龄: 岁, 估计上大学/讨论所教育费用合计 万元大学/讨论所教育基金需求: 万元× ( 终值利率因子) = 万元【以 18- ( 当前子女年龄) 之通货膨胀率 %来估算】A 子 女...