**中国（中国）有限公司风险评估 1 参 考 资 料 二 ： 外 资 银 行 风 险 评 估 报 告 机 构 名 称 ： **中国有限公司 评 估 内容： 全面风 险 评 估 监 管 员： 评 估 时间： 年 月 **中 国 （ 中 国 ） 有 限 公 司 风 险 评 估 2 І.整 体 风 险 情 况 1.整 体 风 险 评 级 （ 低 ） 该 行 于 **年 **月 **日 经 银 监 会 批 准 正 式 设 立 。 业 务 发 展 积 极 ， 除 了 大 型 企 业 、 中 资龙 头 企 业 外 ， 中 小 企 业 和 微 小 企 业 也 是 客 户 重 点 ； 行 业 上 ， 确 定 了 大 力 发 展 房 地 产 业的 计 划 ； 产 品 上 努 力 推 介 各 类 个 人 资 产 业 务 ， 如 按 揭 ， 转 按 ， 加 按 ， 持 证 抵 押 等 。 但该 行 总 体 控 制 比 较 严 谨 ， 分 支 机 构 的 增 设 比 较 稳 定 ， 员 工 人 数 增 加 也 没 有 那 么 迅 猛 。不 足 的 是 ： 人 员 编 制 较 紧 ， 对 中 后 台 控 制 部 门 有 一 定 影 响 。 但 该 行 风 险 管 理 政 策 、 对业 务 线 的 授 权 比 较 严 格 ， 风 险 偏 好 比 较 审 慎 ， 对 中 国 的 风 险 限 额 并 没 有 因 为 改 制 而 增加 ， 因 此 整 体 风 险 评 级 为 低 。 2.整 体 风 险 发 展 趋 势 （ 上升） 该 行 综 合 风 险 发 展 趋 势 为 “上 升 ”。 1、 业 务 发 展 策 略 积 极 ， 但 人 员 的 配 置 特 别 是 中 后 台 的 配 置 不 足 。 今 年 ， 根 据 监 管意 见 ， 该 行 适 当 增 加 了 合 规 与 内 部 审 计 的 配 置 ， 并 将 内 部 控 制 部 门 与 内 审 部 门 分 离 ，强 化 了 内 部 审 计 职 能 。 2、 近 期 客 户 投 诉 较 多 ， 面 临 声 誉 风 险 有 所 上 升 。 上 半 年 ， 下 发 监 管 意 见 后 ， 该 行个 人 理 财 业 务 管 理 有 所 加 强 。 但 随 着 理 财 业 务 亏 损 不 断 扩 大 ， 近 期 针 对 其 理 财 产 品 的投 诉 有 所 增 加 。 ...
