下载后可任意编辑涡阳农村商业银行客户洗钱风险等级分类实施细则 第一章 总 则 第一条 为预防洗钱和恐怖融资活动, 建立客户洗钱和恐怖融资( 以下统称”洗钱”) 风险管理体系, 实施风险为本的反洗钱工作方法, 提高洗钱风险防范能力, 根据《中华人民共和国反洗钱法》、 《金融机构反洗钱规定》、 《金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、 《安徽省农村合作金融机构客户洗钱风险等级分类管理指导意见》等法律、 法规, 结合涡阳农村商业银行实际情况, 制定本实施细则。第二条 本实施细则适用于系统内相关部门、 各基层网点。 第三条 本实施细则所称客户洗钱风险等级分类, 是指本系统各级机构遵循”了解你的客户”原则, 在开展客户身份识别的基础上, 对客户进行洗钱风险评估, 根据洗钱风险程度将客户划分为不同等级, 并在持续关注的基础上, 实行相应监控措施的过程。 第四条 客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则: ( 一) 全面性原则。客户洗钱风险等级分类是有效防范洗钱和恐怖融资风险的重要手段, 行社应在综合考虑客户身份、 行业、 职业等定性因素和客户资金流量、 交易规模、 交易频率等定量因素的基础上, 合理评定客户洗钱风险等级。 ( 二) 风险相当原则。行社应合理配置反洗钱资源, 对不同风险等级的客户给予不同程度的关注。对于较高风险客户及业务关系应当实行强化的风险控制措施, 对于较低风险客户及业务关系能够实行简化的风险控制措施。 ( 三) 动态管理原则。与客户业务关系存续期间, 行社应根据客户尽职调查情况, 及时调整客户洗钱风险等级, 确保客户洗钱下载后可任意编辑风险等级符合实际风险状况。 ( 四) 信息保密原则。行社不得向客户或与其它反洗钱工作无关的第三方泄露客户洗钱风险等级信息。第二章 工作职责 第五条 涡阳农村商业银行合规与风险管理部为客户洗钱风险等级分类工作的归口管理部门, 牵头组织本单位客户洗钱风险等级分类各项工作; 指导和协调本单位客户洗钱风险等级分类工作; 负责客户洗钱风险等级分类终审工作; 负责监督检查所辖营业网点客户洗钱风险等级分类工作情况。 第六条 行社总部相关业务部门负责各项反洗钱规定在本条线的贯彻和执行, 收集客户风险信息并及时报送本单位反洗钱管理部门; 积极协助开展客户洗钱风险等级分类相关工作。 第七条 营业网点负责收集客户身份、 业务和交易信息, 开展客户洗钱风险等级评定工作; ...
