广州市金融局发布广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案样本

下载后可任意编辑广州市金融局发布《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》3 月 21 日, 广州市金融局官网发布《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》, 全文如下: 广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案 广州市互联网金融风险专项整治工作小组成员, 各区互联网金融风险专项整治工作小组办公室( 区金融工作部门) : 为切实做好我市 P2P 网络借贷信息中介机构( 以下简称”网贷机构”) 整改验收工作, 根据国家和省 P2P 网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室工作要求并结合我市实际, 现制定本方案, 请各有关单位遵照执行。 一、 工作目标和原则 ( 一) 工作目标 经过严格法律规范、 稳妥有序整改验收, 实现行业市场出清、 扶优抑劣、 法律规范纠偏, 确保向常态化监管稳步过渡, 真正引导行业守住法律底线、 政策红线, 回归信息中介本质, 坚持小额分散功能, 定位线上经营模式, 建立下载后可任意编辑合理定价机制, 服务实体经济和小微企业。 ( 二) 基本原则 1.明确标准, 严格把关。根据相关管理规定, 严格把关, 整改验收合格一家、 备案一家。对于网贷监管规定未明确的行为, 应综合资金来源、 中间环节和最终投向等全流程信息, 并重点把握信息中介、 小额分散、 线上经营、 合理定价、 专注主业等原则, 穿透式界定业务实质。 2.分级验收, 明确分工。切实把握整改验收质量与时间要求, 坚持质量优先, 明确省、 市、 区三级和相关部门职责分工, 细化整改验收程序, 保障工作扎实开展。 3.积极稳妥, 分类处理。制定风险应急处理预案, 有效防控风险。对整改验收不合格的机构, 根据违法违规性质、 情节轻重、 主观整改态度等分类处理。对主动有序、 无风险退出的, 对以往违规行为依法依规予以从轻或减轻处理; 情节轻微并及时纠正、 没有造成危害后果的, 可酌情不予处理; 对不配合的, 依法予以行政处罚乃至刑事处罚。 4.公开透明, 接受监督。整改验收具体业务合法合规性标准坚持科学制订, 及时公示机构整改验收信息, 接受社会及行业的监督。 二、 职责分工 ( 一) 成立市验收专责小组 在市互金整治领导小组的总体框架下, 成立市 P2P 网络借贷风险专项整治下载后可任意编辑整改验收专责领导小组( 以下称为验收专责小组) , 负责全市网贷机构整改验收工作的组织领导、 统筹协调、 督查评估、 验收结果审查等工作。组长由市金融局分管局领导担...