下载后可任意编辑投资担保公司资金业务整体运作方案1下载后可任意编辑投资担保公司资金业务整体运作方案投资担保公司资金业务整体运作方案........................11 参考文档..............................................11.1 委托理财的法律问题...............................11 参考文档1.1 委托理财的法律问题一、 合同参加主体有哪些牋委托理财,实质上是一种投资委托管理或资产委托管理的行为。有人提出将委托理财合同定义为客户将其资金交付给管理人并由后者将该资金投资于证券、 期货等交易市场或者以其它金融形式进行管理,所获利益由双方根据约定进行分配或者由管理人收取管理费的合同。这里强调金融性质显然是从委托投资的对象及管理2下载后可任意编辑方式而言,而非指委托投资的主体,并排除了非金融性的经贸、 实业投资及其委托管理。牋委托理财合同的当事人(主体)包括委托人(即客户)、 受托人(即管理人)和第三人(即监管人)共三类。有人提出,客户的范围包括各类法人、 自然人或其它组织,而管理人的范围也比较广泛,包括商业银行、 证券公司、 期货公司、 信托投资公司、 保险公司、 资产管理公司、 基金管理公司、 投资咨询(顾问)公司、 企业财务公司、 理财工作室、 经纪人等金融、 非金融机构法人或者自然人。结合现实,有几个问题很值得探讨。牋(1)工商局批准设立的投资公司或投资管理公司是否为合法的受托资产管理合同当事主体。虽然该类公司没有金融性质的名称,但假如其从事金融投资性质的委托理财活动(俗称私募基金),就不能简单地因为其无金融监管机构颁发的金融专营许可证而从法律认定其所签的受托资产管理合同是无效的。事实上,随着资本市场的进展,此类合同不但量大,而且还会不断增加,故无论从承认现实还3下载后可任意编辑是面对进展也都应将这类主体纳入其中。投资公司主要以自有资金直接对外进行金融证券与实业的投资,其最低注册资本 3000 万元,投资管理公司主要从事投资管理或投资委托管理,最低注册资本 100 万元,但其对外直接投资的不能超过净资产的 50%6。投资公司或投资管理公司有经工商行政机关核准的经营范围,在设立时均无须前置审批条件,其投资或投资委托管理只是一种商业行为,委托人与受托人之间是资金与信息、 能力和服务的合作,分成方式是双方基于《合同法》产生的自愿有偿的意思表示及利益、 风险的认定,具有合法性和正当性。随着境内居民合法财产数量的增加和工商登记中民营企业经...
