下载后可任意编辑赤峰市汇丰中小企业融资担保有限公司业务尽职免责制度 第一章 总则第一条 为进一步完善担保业务工作管理制度, 促进担保业务管理, 明确工作尽职要求, 促进公司业务可持续进展, 依据公司章程、 业务操作规程等相关规定, 特制订本制度。第二条 尽职免责制度是指当担保业务出现代偿等风险事项后, 依据本制度规定, 担保公司对从事担保业务调查、 风险审查、 合规审批、 保后管理等各项业务活动的工作人员是否按规定履行了自己岗位职责, 并根据工作人员尽职的情况, 作出是否给予免除全部或部分责任的一项制度。 第二章 业务工作尽职要求第三条 担保业务人员主要包括担保业务部、 风险评审部、 合规审查部的所有人员, 公司实行担保项目部门责任制度, 担保业务部对担保调查情况负责, 风险评审部对发表的评审意见负责, 合规审查部对审查的内容负责。( 一) 担保公司业务部具体尽职要求包括以下内容: 1.负责受理担保对象的担保申请和收集担保对象的基本资料、 基本信息、 财务信息及担保业务需要的其它信息等。2.负责对担保队象的借款的用途及收集的资料进行初审, 对担保对象的经营状况、 资产负债、 盈利能力、 进展前景及反担保措施等方面进行实地调查, 将实地调查情况、 分析结果形成基本符合实际的书面调查报告, 得出的调查结论无重大差错。3.对获得公司董事会批准担保的企业, 提供该担保对象的反担保措施及抵( 质) 押资产清单, 无重大遗漏。4.依据合规部制定并经律师审核的法律合同文本, 负责组织与合作银行及担保对象签署保证合同, 无重大过错。下载后可任意编辑( 二) 担保公司风险评审部具体尽职要求包括以下内容: 1.负责对担保对象的整体情况进行风险分析及风险防范的具体措施进行风险评价, 基本符合实际, 无重大差错。2.负责对担保对象的整体情况进行风险分析及风险防范的具体措施进行风险评价, 并出具风险评审意见, 基本接近实际, 无过分悬殊。3.办理抵( 质) 押登记手续, 证照与实际一致, 无重大差错。4.保后管理人员负责不定期对担保贷款项目进行保后管理, 查看抵押物, 并对在保企业划分风险级别, 进行分险提示; 负责拟定风险企业代偿和追偿方案, 分级及时合理, 方案切实可行。( 三) 担保公司合规部尽职要求包括以下内容: 依反担保手续、 抵(质) 押清单, 制定法律合同文本, 经律师审核后, 交业务部与银行及担保对象签署的合同合法合规, 无重大差错, 担保...
