1 融资租赁项目管理制度（试行）1. 总则1.1 为规范公司在融资租赁项目运营过程中操作流程, 提高效率，降低成本，明确融资租赁项目管理各阶段中各部分的职责分工、工作要点，特制定本管理制度。1.2 融资租赁项目管理制度的基本原则：要求融资租赁各部门员工深入理解各项管理制度 , 严格遵守公司制度做到精简高效。1.3 本制度自董事长批准之日起施行。2. 融资项目管理的阶段划分本公司项目管理划分为以下5 个阶段，每一项目阶段需制定相应的管理制度实施细则。2.1 项目准备阶段。2.2 项目调查阶段。2.3 项目审批阶段。2.4 项目执行阶段。2.5 项目租后管理阶段。3. 融资租赁项目各阶段管理工作要点3.1 项目准备阶段管理要求：2 主要责任人为项目发起人和业务部主办人员，需按公司要求收集、 整理承租人的资料，设计初步交易结构， 制作项目日志， 编制项目推荐书及项目立项申请，报总经理批准。3.2 项目调查阶段管理要求：主要责任人为业务部主办人员和风险控制部人员。项目立项申请经总经理批准后，风险控制部编制项目《尽调计划书》，业务部人员根据《尽调计划书》开展现场尽调。现场尽调需重点关注租赁设备的产权是否清晰、现金流是否充足， 承租人的经营状况、财务状况、行业地位等，业务部根据现场收集的资料，编制《尽调报告- 业务部》。风险控制部根据业务部收集的资料和《尽调报告- 业务部》，从企业财务指标以及控制红线角度进行分析评判承租人状况，编制《风险评估报告书—风险控制部》。3.3 项目审批阶段管理要求：主要责任人为风险控制部人员。《尽调报告 - 业务部》、《风险评估报告书—风险控制部》经总经理批准后，风险控制部负责整理相关资料，提供给项目审核委员会成员， 负责通知和组织召开项目评审会，做好会议记录和保管好项目评审意见书等工作。3.4 项目执行阶段管理要求：主要责任人为风险控制部人员。评审委员会审核通过项目评审后， 风险控制部要到承租人现场落实项目评审意见书中要求的落实事项，详细核查承租人的标的物、经营、财务等事项。3 落实放款前的各项保障措施。3.5 项目租后管理阶段管理要求：主要责任人为风险控制部人员。项目投放后， 风险控制部要定期收集承租人财务资料、定期对承租人做风险资产评价、落实贷后事项、催收租金，及时发现承租人回租风险，配合法务部门做好诉讼的相关工作。3.6 风险控制部职责管理要求：风险控制部以规范项目操作流程、发现风险、设计风险控...
