下载后可任意编辑关于分行资产分类自查工作的报告关于***分行资产分类自查工作的报告 根据区分行《关于开展资产分类自查工作的通知》(风险函[2024]133 号)的工作要求，我分行仔细组织开展了自查工作。现将具体情况报告如下： 一、自查目的 通过此次自查，发现我分行资产分类管理工作中存在的问题，增强分类的准确性、档案的法律规范性，力求准确计算拨备覆盖率，真实反映我分行资产质量及利润。 二、自查基本情况 为了保证本次自查工作的顺利开展，我分行成立了由一把手任组长，分管风险和信贷的副行长任副组长的领导小组，由风险管理部牵头、授信管理部、公司业务部、零售信贷部等相关部门业务人员组成的工作小组展开本次自查。 根据区分行自查工作实施方案的要求，我分行对截至 2024 年 3 季度结余的中小企业贷款和个人零售贷款资产分类结果的准确性以及我分行资产分类工作机制的有效性进行自查。本次自查抽取中小企业贷款**笔，金额****万元，由中小企业金融服务中心贷后检查人员结合日常工作对借款客户的还款能力、还款记录、还款意愿、项目盈利能力等方面的变化进行了解，并将分析形成的贷后检查报告及相关工作底稿交自查工作小组进行具体检查；个人零售贷款抽取数据**笔，金额*****万元，根据区分行自查工作内容要求进行自查。自查工作小组实行电话回访、信贷员访谈、现场抽查等方式逐户检查，分析汇总情况。 三、自查内容 （一）贷款风险分类的准确性与及时性 我分行抽取中小企业贷款**笔，个人零售贷款**笔，通过调阅资产分类工作底稿与系统资产分类结果进行对比，验证了分类结果的准确性。逐户检查初分汇总表并与复核汇总表内容的一致性，又通过与经办人员谈话，了解客户的经营状况与信用状况充分核实相关信息，交叉验证了贷款资产分类的准确性。我分行高度重视资产分类工作，严格根据区分行工作要求及时完成贷款资产分类。 1下载后可任意编辑 （二）风险分类档案资料是否法律规范齐全 对比区分行“转发总行关于中国******银行资产风险分类档案管理法律规范的通知（风险行【2024】**号）”要求，对我分行资产分类资料进行了检查，三季度我分行中小企业贷款资产分类**笔，其中**万元以上**笔，金额****万元；***万元以下**笔，金额******万元。分类底稿、初分汇分、复核汇总、贷后检查报告均已按时完成并上缴风险管理部，相关人员签字盖章完整、合规。零售类贷款未做分类调整，无分类档案资料。 (三)是否根据要求开展资...
