下载后可任意编辑基层人行内部风险控制调研报告自查单位名称： 法定代表人： 日期： 年 月 日 下载后可任意编辑 一、内部风险掌握工作的难点 （一）思想熟悉不尽到位。人民银行内掌握度主要目标在于掌握风险，提高内掌握度执行力对防范各类风险具有极端的重要性。但部分干部职工对此熟悉不够到位。一是少数领导干部熟悉不足、重视不够，对内掌握度建设存在畏难心情，未将内控真正渗透到各项业务、各个操作环节之中。二是部分员工熟悉不足，忽视内掌握度在风险防范中的重要作用，在业务操作中凭阅历、图便利，有章不循的现象时有发生。 （二）制度本身不尽完善。一是部分内掌握度不全面。一方面，有的业务从上到下制度缺失，比如关于同级监督，总行到目前为止还没有出台相关的法律规范性文件。另一方面，部分单位自身内掌握度缺失。如有的缺少科学决策和民主监督方面的内掌握度，有的制订的内部掌握制度不能涵盖业务操作的各个环节等。二是少数制度设计的系统性不强。部分支行直接将上级行的规章制度作为自身的内掌握度，有的内掌握度是由基层行各个业务部门和部分综合监督部门分别制定，对业务职能发生交叉的部位和岗位之间相互制约问题考虑欠周，缺乏明确细致的规定。三是内掌握度修订不准时。有的支行未依据人员、业务、环境的变化以及职能的调整准时修订内掌握度，尤其在反洗钱、征信、外管服务方面的内掌握度很少，内掌握度建设迟缓。四是个别内掌握度可操作性不够强。有些内掌握度较原则，有些内掌握度又过于简洁，或过于简单，或与现实状况不符，不能为业务开展供应有效的指导和掌握。 （三）队伍结构不尽合理。主要表现在：一是人员数量不足。根据因事设岗的原则，每个岗位均有其职责并形成一套操作流程，因人员不足，难以满意相互制约要求，尤其在业务人员出差或休假等状况下，违规兼岗顶岗现象难以避开，强制休假和重要岗位定期轮岗制度难以完全实行，潜在风险较大。二是人员老化趋势严峻。多年来，基层央行尤其是县级支行员工老化趋势日益严峻。三是人员素养参差不齐。部分员工整体文化水平、学问结构难以适应新业下载后可任意编辑务进展的需要，加之系统的业务培训较少，员工在内掌握度的理解和执行上有时难免消逝偏差。 （四）管理体制不尽科学。一是由于人员流出渠道还不顺畅，县支行又无人员进出处置权，使少数不愿受内控约束的员工得不到严峻处理，制度威慑力不强。二是内审、纪检监察等再监督职能未能充分发挥。目前，...
