- 1 - XXXX 有限公司 洗钱风险自评估报告 根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发﹝2018﹞19 号)、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》(银反洗发〔2021〕1 号)及其他相关监管要求,为进一步贯彻“风险为本”的工作理念,XXXX 有限公司(以下简称“公司”)开展了洗钱风险自评估相关工作,现将自评估有关情况汇报如下: 评估期间:2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日。 评估结果:固有风险评估为29.7 分/2 级/较低风险,控制措施有效性评估为78.3 分/4 级/较有效,整体洗钱风险评估(即剩余风险评估)结果为中低风险。(参见评估表) 一、自评估工作的组织保障 针对本次自评估工作,公司专门成立自评估工作领导小组,小组组长由公司总经理担任,反洗钱牵头部门、业务运营部门等为小组成员。领导小组负责组织协调自评估整体工作,指导相关业务条线、部门按照评估方案承担本部门自评估职责,提供自评估工作所必需的数据、信息和支持。 - 2 - 二、自评估工作的法律依据 为了更准确的完成公司洗钱风险自评估工作,本次自评估工作的相关评估策略、评估方法及评估指标等内容充分借鉴和参考了中国人民银行等相关监管部门关于洗钱风险自评估的相关工作要求及指标。 三、自评估工作的方法指标 本次公司洗钱风险自评估工作采取的是剩余风险评估法:在整体固有风险评估的基础上,充分考虑整体控制措施的有效性,最终通过二维矩阵法得出经反洗钱控制后的整体剩余洗钱风险。 (一)固有风险评估的方法指标 公司固有风险评估对地域环境风险、客户群体风险、产品业务风险、渠道风险四个维度指标进行评估。各维度指标结合公司业务特点分别设置维度分类指标,并在该维度指标范围内就每项维度分类指标设置相同的风险参考因素。 采用定性与定量相结合的方式,对每个维度分类指标的每项风险参考因素设置参数指标和评分标准并进行加权平均计算得到相应的评分,再通过算数平均法计算得出该维度分类指标的评分与评级并进行总体评价和风险点剖析,然后对各维度分类指标的评分进行算数平均计算得出该维度指- 3 - 标的评分与评级,最后再对四个维度的评分通过算数平均法计算得出公司整体固有风险的评分与评级。 公司固有风险评估采用五级分类法,通过算数平均法计算得出整体固有风险评估与评级结果。各维度指标(维度分类指标)的风险评级、等级及分数区间设置如下: 风险评级 等...