中国工商银行XX分行特约商户管理办法 为促进我行特约商户发展,加强特约商户管理,根据省分行特约商户新管理流程,结合我行实际,特制订我行特约商户管理办法,望各行处遵照执行。 一、商户受理及调查(支行网点及客户经理负责) 1、核对商户证件。商户提供已年检的营业执照副本、组织机构代码证、开户许可证、税务登记证、法人身份证原件,受理人员与复印件进行核对,核对无误后保留复印件并加盖“与正本相符”印章并签名。 2、实地调查照相。对商户进行实地调查时,还须对营业场所和收银台拍摄相片存档。 3、填写调查报告。调查人员填写《特约商户调查及风险评估报告》(附件1)中第一部分“市场及特约商户联系岗填写栏”。 4、签订协议。与商户签订《中国工商银行特约商户协议书》(附件2)(其中红字部分为增加了商户授权查询条款和卡号屏蔽相关条款)。 二、商户审查(支行银行卡管理员及分行卡中心XXX负责) 1、对法人的审查:(1)联网核查:利用NOVA系统中7646交易进行查询;(2)人行征信系统,查询结果是“禁入”类不予办理;(3)银联风险共享系统。目前除营业部和省行有查询柜员外,其他二级分行均无柜员。各行在对商户进行审查时务必要将商户信息填写《银联风险信息查询表》(附件3),通过园地上报到省行进行查询,省行将在次日将查询结果返回给各行。 2、对商户的审查:(1)人行征信。对于在我行办理了贷款的商户可以凭贷款卡信息查询相关信息。对尚未在我行办理贷款的客户,通过CIIS暂时查询不到相关信息,故可暂不查询;(2)银联风险共享系统。同法人的查询。 3、查询结果填写在《中国工商银行特约商户协议书》第二部分“审查岗填写栏”。 各行处按新流程规定对商户进行审查后,将收集完整的资料由各行银行卡管理员交分行银行卡中心(六楼)XXX审核。其中银联风险共享系统由分行银行卡中心XXX负责。 三、商户审批(由王惠玲及周文忠负责) 1、商户审批岗与商户受理岗不能混岗。 2、商户审批岗将审批意见签署到《特约商户调查及风险评估报告》(附件1)中第三部分“审批岗填写栏”。 3、申请零费率的商户需填写《信用卡业务减免申请审批表》(附件4)上报省分行审批。此项由周文忠负责 四、商户建档:(由王惠玲及程阳负责) 1、确定商户编号。根据《商户类型对照表》(附件5)确定我行商户行业类型;根据行业代码在原商户档案中进行搜索,找到一类商户最后一个编号,再按顺序确定顺序号。 注意:在《商户类型...