信贷业务自查方案 根据《XXX》要求，为加强信贷业务合规经营，夯实基础有效防范存量业务风险,提高我行信贷业务质量，加强贷后管理工作，结合我行实际情况，对我行信贷业务开展自查，特制订信贷业务自查方案，具体内容如下： 一、工作目标 通过此次信贷业务自查工作，全面检查我行结余的贷款，并比照监管部门和我行信贷业务相关制度的要求，发现并整改信贷业务工作中的相关问题，提高我行信贷资产质量，确保我行信贷业务能够健康有序的发展。 二、自查小组 我行领导高度重视本次自查工作，为确保此次自查工作的顺利进行，本次自查工作由 XXX 亲自监督领导，由信贷业务部主要负责,也请风险合规部参与协助，共同开展信贷业务自查工作，并形成信贷业务自查工作小组，小组成员如下: 组长: XXX 成员: XXX XX XXX 三、自查时间和对象 自查工作时间为XX 年 X 月 X 日至 XX 月 1XX 日，检查对象为截至 XX 年 X 月 XX 日结余的全部贷款业务档，包括 XX 贷款，XX贷款和 XX 贷款以及 XX 贷款的业务档案。 四、自查内容 （一）信贷业务内部控制 1.信贷业务组织架构是否健全，机构设置能否做到分工合理、授权及职责明确、业务流程清晰，能否体现前中后台相互配合、相互制约，做到审贷分离，业务经办与会计账务处理分离。 2.信贷业务队伍建设是否满足信贷业务发展要求。信贷部门负责人是否按规定程序进行任命，是否具备相应的任职条件，信贷人员是否具备规定的业务技能和上岗条件，是否按规定进行专门培训并持证上岗。 3.是否落实逐及授权、区别授权；转授权是否超越权限；是否根据经营业绩、风险状况等变化及时调整授权。 4.是否及时贯彻总行最新各项业务制度和规定，使用的合同、业务单式是否为最新版本；授信额度审批部门与执行部门是否相互独立、相互制约；管理层是否及时掌握、控制授信额度和执行情况。 5.是否明确和落实贷前调查、贷中审查、贷后检查各个环节工作标准和尽职要求。 6.开办新业务是否按内控优先 的原 则 事 先 建立规范 的制度和程序，对 潜 在 风险进行评 估 并提 出 防 控措 施 。 7.是否落实违 规行为责任追 究 ；是否落实绩效 考 核 办法 。 （二 ）贷前调查 1.受 理的信贷业务是否具备准入 条件。是否按规定收 集 客 户基 本资 料 ，建立客 户 档 案 ；是否对 客 户 身 份 证明、主 体资 格 、信用状况、财务状况等资料的合法性、真实性和...
