反洗钱基础知识测试题 （附参考答案） 一 、不定项选择 1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。 A、2006 年 1 月 1 日 B、2007 年 1 月 1 日 C、2008 年 1 月 1 日 D、2008 年 3 月 1 日 3、 ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。 A、中国反洗钱分析监测中心 B、中国人民银行 C、公安部 D、中国银行业监督管理委员会 5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE） A、合法审慎原则 B、保密原则 C、封闭管理原则 D、了解客户原则 E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则 6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE） A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的； C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的； D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。 7、金融机构在与客户开展下列 ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。 A、建立业务关系 B、 为客户提供规定金额以上的一次 性 现 金汇 款 C.、为客户提供规定金额以上的一次 性 现 钞 兑 换 D 、为客户提供规定金额以上的一次 性 票 据 兑 付 8、我 国 B 最 先 明确 了洗钱罪 的罪 名 和罪 刑 。 A、修 订 后 的新 宪 法 B、修 订 后 的新 刑 法 C、修 订 后 的新 中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 9、我 国具 有 FIU（反洗钱金融情 报 中心 ）职 能 的机构是 （ D） A、中国人民银行反洗钱局 B、公 安 部 C、中国人民银行调 查 统 计 司 D、中国反洗钱检 测 分 析 中心 10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD） A、电话询问 B、书...
