反洗钱工作自律评估报告 根据人民银行《关于做好四川省2010 年反洗钱非现场监管评估工作的通知》（成银办发【2010】 262 号）及省分行《关于在全辖开展2010 年反洗钱非现场监管评估工作的通知》 （川中银发【2010】 361 号）的要求和省分行2010 年反洗钱非现场监管评估工作会议精神，我支行于2011 年 1 月 6日开始进行评估工作，具体汇报如下： 一、反洗钱内控制度和组织机构建设 1、反洗钱内控制度建设：因前台柜员直接面对客户及业务，积极对反洗钱的内控制度和鉴别洗钱非洗钱的区别界限进行培训，我支行柜员对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。 2、组织机构建设情况：因工作比较繁忙，无法指定专人负责反洗钱工作,于是我支行反洗钱经办由柜员高×、事中监督谭××负责，对支行日常业务往来情况进行专门的检查；反洗钱主管由业务经理杨×、事中监督王××负责，负责大额交易和可疑交易的分析和报告。 二、客户身份识别 1、客户身份认证：对于存款人开户，我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料，单位结算账户开立时，对提供的法人代表身份证，经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性进行核查，确认无误后才予以开立结算账户；对个人账户开立时，坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后予以开立账户，在本次检查中未发现有匿名账户和假名账户。 2、持续、重新识别客户：在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息；当我支行的客户出现以下情况时，重新对客户进行识别： （ 1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 （ 2）客户行为或者交易情况出现异常的。 （ 3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。 （ 4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 （ 5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。 （ 6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。 （ 7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。 3、客户风险等级划分及报备：对一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值100...
