合规反洗钱试题及答案

合规反洗钱题目（仅供参考） 一、单项选择题 （共 45 题，每题分 1 分，总 45 分） 1. 金融机构应当按照规定向( )提交大额交易和可疑交易报告。 （d） A. 中国人民银行反洗钱局 B. 公安部 C. 中国人民银行调查统计司 D. 中国反洗钱监测分析中心 2. 能够作为实名证件使用的有( ). （a） A. 法定身份证的原件 B. 学生证 C. 介绍信 D. 法定身份证件的复印件 3. 以下哪个不能够判断为可疑交易( ) （c） A. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 B. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的 C. 通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。 D. 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的 4. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头 单位 是 ( ) （c） A. 公安部 B. 国务院 C. 中国人民银行 D. 财 政 部 5. 金融机构通过第三方 识 别 客 户 身份的，应当确 保第三方 已 经采 取 符合本 法要 求的客 户 身份识 别 措 施 ； 第三方 未 采 取 符合本 法要 求的客 户 身份识 别 措 施 的，由 ()承 担 未 履 行客 户 身份识 别 义 务的责 任 。 （d） A. 反洗钱主 管 机关 B. 第三方 C. 行业监管 机关 D. 该 金融机构 6. 《 金融机构客 户 身份识 别 和客 户 身份资 料 及交易记 录 保存 管 理办 法》 规定，客 户 身份资料 自业务关系结 束 当年 、客 户 交易记 录 自交易记 账 当年 计起 ，至 少 保存 ( )年 。 （a） A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 7. 国家反洗钱行政 主 管 部门 是 指 （）。 （a） A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 中国工商 银行 D. 中国证券 管 理委 员会 8. 负 责 反洗钱资 金监测的机构是 （）。 （b） A. 中国人民银行反洗钱局 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 公安部 D. 最 高人民检 察 院 9. 任 何 单位 和个人在 与金融机构建 立 业务关系或者要 求金融机构为其提供一次 性 金融服 务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。 （b） A. 工作证 B. 身份证件 C. 驾驶证 D. 身份证复印件 10. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。 （d） A. 认识你的客户 B. ...