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对公客户经理

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- 1 - 一、 关于对公客户经理的工作岗位的问题 1、对公客户经理的工作职责: (一)负责客户与银行间沟通,发展新客户,维护老客户,分析和发掘客户需求,拓展我行资产、负债和中间业务产品,为客户提供一揽子金融服务。 (二)了解客户需求,帮助客户了解和选择我行业务品种,与客户建立长期稳定的合作关系,努力提高客户对我行的忠诚度和综合贡献度。 (三)完成考核期内公司类资产业务、负债业务、中间业务等销售指标。 (四)建立客户档案,收集客户及同业相关信息。 (五)认真执行我行的相关政策、制度和我、业务操作流程,积极防范各类风险,确保客户和我行的资产安全。 (六)及时学习和更新业务知识和技能,不断提高专业能力和素质。 (七)要熟练掌握相关金融产品特征及风险特点,在贷款发放和产品推介过程中,充分披 露 产品信息,揭 示 产品风险。 (八 )参 与市 场 营 销策划 方 案的设 计 ,落 实 既 定方 案的组 织 实 施 。 (九 )严 格 执行法 人 客户贷款业务流程,认真履 行贷款调 查 、和贷后 检 查 职责。 (十 )坚 持 诚实 守 信原 则 ,对受 理企 业的融资申 请 、申 请 人 负债能力和担 保条 件进 行调 查 ,预 测 融资风险,撰 写 调 查 报 告 ,并 按 规 定上 报 审 查 。经审 批 同意 后 ,按 规定办 理手 续 ,确保所 有 资料 的完整 性 ,有 效 性 。 (十 一)关注 借 款人 债务偿 还 能力的变 化 及保证 人 状 况 的变 化 ,针 对危 及债权 安全的风险因 素和隐 患 ,及时采 取 防范措 施 化 解风险,并 向 有 关部 门 和领 导 汇 报 。 (十 一)完成领 导 交 办 的其 他 工作。 - 2 - 2、对公客户经理一日工作流程: (一)客户经理每天下班前应向其主管汇报一次(确因外出或陪同客户等原因不能当面向主管汇报的,可通过电话汇报。) (二)晨会。每个工作日早晨,各行客户经理团队应举行晨会,向成员宣布目标、鼓舞士气等。除了日常的通知、安排事项,会议应注重对优质客户开发的研究和客户分析,以及对营销技巧的训练和营销意识的培养。 (三)客户经理通过《客户需求卡》实现对优质客户的需求调查。 (四)客户经理必须定期或根据预约走访客户,根据客户的层次决定联系的频次。对核心优质客户应每月至少联系一次(包括见面或电话联系等),每次联...

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