风险管理复习资料VIP免费

风险管理复习资料第一章风险管理导论1、风险和不确定因素的区别和联系？答：区别（1）不确定因素——对未来经济活动的结果具有无知性。（2）风险——对未来经济活动的结果具有已知性。联系：理论中两者严格区分；但实务中，不确定因素通过概率转换为风险因素研究。2、风险的要素和特征答：风险三要素：风险因素、风险事故、风险损失。风险与风险因素、风险事故、损失密切相关，它们构成了风险存在与否的基本条件。（1）风险因素，是每时促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。根据其性质，通常把风险因素分成实质风险因素、道德风险因素、心理风险因素三种。（2）风险事故，又称风险事件，是指引起损失的直接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介。（3）损失，是指非故意、非计划、非预期的经济价值减少的事实。损失可以分为直接损失和间接损失两种。三者关系：风险因素引起风险事故，风险事故导致损失风险的特征——客观性、偶然性、可变性。3、四个重要概念静态风险：是指由于自然力的不规则作用，或者由于人们的错误或失当行为而招致的风险。动态风险：是指以社会经济的变动为直接原因的风险，通常由人们欲望的变化、生产方式和生产技术以及产业组织的变化等所引起。纯粹风险：是指那此只有损失没有获利机会的风险。（大部分由静态风险引起）投机风险：是指那此既有损失可能也有获利机会的风险。（大部分由动态风险引起）4、风险管理的必要性（原因）答：风险要进行管理，主要基于以下两个原因：一是人类的安全需求，二是风险的代价。人类的需要可以分为五个层次：生理需要、安全需要、社交需要、自尊需要、自我实现需要。风险的代价包括：风险事故的代价、风险因素的代价、处理风险的费用。5、试述风险的代价（风险损失的货币化付出，消极化影响）答：（1）风险事故的代价：（2）风险因素的代价：（3）处理风险的费用：6、简述风险管理的内容（过程）？答：风险管理过程的四个实质性阶段是——风险识别、风险衡量、风险处理、风险管理效果评价。（1）风险识别：是指风险管理人员通过对大量来源可靠的信息资料进行系统了解和分析，认清经济单位存在的各种风险因素，进而确定经济单位所面临的风险及其性质，并把握其发展趋势。（2）风险衡量：是对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度。是在风险识别的基础上进行的。（3）风险处理：是指针对经过风险识别和风险衡量之后的风险问题采取行动或不采取行动，它是风险管理过程的最后一个关键性阶段。（4）风险管理效果评价：是指对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估。第二章风险管理计划1、风险管理的目标？答：（一）总目标：最小的成本换取最大的安全保障。（二）具体目标：损前目标和损后目标。损前目标：（1）经济目标。尽量减少不必要的费用支出和损失，尽可能使风险管理计划成本降低。（2）安全系数目标。是将风险控制在可承受的范围内。（3）合法性目标。企业并不是独立于社会之外的个体，它受到各种各样法律规章的制约。（4）社会公众责任目标。损后目标：（1）生存目标。损失后风险管理第一目标是生存。一个企业基本生存要素有四个——生产、市场、资金、管理。（2）持续经营目标；（3）获得能力目标；（4）收益稳定目标；（5）发展的目标；（6）社会责任目标。第三章风险识别1、风险识别的概念？答：风险识别是指在风险事故发生之前，人们运用各种方法系统地、连续地认识所面临的各种风险以及分析风险事故发生的潜在原因。包括：感知风险，即了解客观存在的各种风险；分析风险，即分析引起风险事故的各种因素。2、风险识别的目的？答：（1）了解客观风险因素和致损因素（2）便于进行风险管理的第二阶段——风险衡量——根据概率转化成价值‘（3）便于衡量风险损失的大小——直接损失，间接损失；（4）便于确定风险管理的实施方案（控制型、财务型）；（5）根据不同时期的特点和状况选择最优方案。3、风险识别的特点？答：连续性：考虑风险在各时期的量变和质变；系统性：不能单独考虑局部的风险因素，而是全方位的...