精品文档---下载后可任意编辑农商银行风险评估报告 XX 商业银行股份有限公司 二〇一九年第一季度风险评估报告 根据《中国人民银行哈尔滨中心支行反洗钱处关于转发〈中国洗钱和恐怖融资风险评估报告〉的通知》（哈银反洗发〔2024〕31 号）文件的要求，XX 商业银行股份有限公司（以下简称“我行”）本着客观、公平、公正的原则，认真开展本单位的反洗钱和反恐怖融资风险评估工作。现将评估情况报告如下： 一、 反洗钱和反恐怖融资工作概况 （一）反洗钱和反恐怖融资内控制度建设情况 本季度我行针对反洗钱和反恐怖融资的相关规章制度进行补充、完善，随着相应制度的不断健全，一线员工对可疑交易的识别能力有了较大提高，能够严格根据反洗钱和反恐怖融资相关规定对客户身份进行识别，报送大额及可疑交易报告，保存身份资料及交易记录。 （二）严格落实客户身份识别工作 各分支机构在处理对公及对私客户开户工作时，能够严格根据客户身份识别制度对客户进行身份识别，认真审查各类有效证件的真实性、完整性，并进行联网核查、登记和留存。对于未能依法提供相关证明材料的对公及对私客户，实行延长开户审查期限，必要时拒绝开户。且在为对公客户办理存款，结算等业务时，均能够根据中国人民银行相关规定进行核对登记。 （三）积极开展反洗钱和反恐怖融资宣传活动，提高社会公众相关意识 我行将反洗钱和反恐怖融资宣传作为日常活动长期开展，为防范金融诈骗，维护地方金融安全和稳定，我行充分发挥分支机构大堂经理及营业厅悬挂电视不间断对办理业务的客户进行宣传和讲解。 （四）反洗钱和反恐怖融资风险培训情况 我行于本季度组织了一线员工及风险经理参加省联社的风险管理业务视频培训，进一步强化、提升风险队伍的管理业务知识水平及对反洗钱系统的操作熟练程度，以便更好的开展、完成反洗钱工作。 （五）大额和可疑交易报告情况 我行大额交易及可疑交易标准严格根据人民银行指定的行业标准执行，省联社反洗钱系统每日进行反洗钱大额交易及可疑交易数据的抽取，将有疑问的数据系统控制后，由该业务发生机构根据佐证资料进行人工数据分析。对于正常数据及时排除，对于有疑问的数据，及时上报并根据上级机构的指示进行下一步的处理和控制，发现可疑数据及似可疑交易，在请示上级主管单位后暂停该账户发生业务，直至上级主管单位确定其非交易可疑后，方可为其提供正常业务服务。2024 年第 1 季度，我行共向中国人民银行反洗钱中心...
