- 1 - 横 琴 新 区 促 进 商 业保理业发展试行办法 第一条 为贯彻落实《国务院关于横琴开发有关政策的批复》（国函„2011‟ 85 号）和《关于加快横琴开发建设的若干意见》（粤府„2012‟ 30 号） ，鼓励和促进商业保理业的健康发展，规范商业保理企业的设立、运作和监管，根据相关法律法规规定，制定本试行办法。 第二条 外国公司、企业和其他经济组织（以下简称外国投资者）在横琴新区投资设立外资商业保理企业，中国境内企业或个人在横琴新区投资设立内资商业保理企业，开展商业保理业务，适用本试行办法。 第三条 本试行办法所称的商业保理业务，是指基于供货商（债权人）将其与进货商（债务人）订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款，由商业保理企业提供的贸易融资、销售分户账管理、客户资信调查与评估、应收账款管理与催收以及信用风险担保等综合性信用服务。 第四条 横琴新区统筹发展委员会、产业发展局、财金事务局和金融服务中心为行业管理和监督部门，实行联合审查制度。 第五条 横琴新区管理委员会委托金融服务中心负责商业保理企业的落户咨询、项目对接和商务办公等服务，以及委托行使的部分管理职能。 第六条 设立商业保理企业应当符合下列条件： - 2 - （一）商业保理企业的主投资人或其关联实体具有经营商业保理业务或相关行业的经历。 本试行办法所称的关联实体是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。 （二）商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。 （三）商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。 本试行办法所称高级管理人员，系指担任商业保理企业的经理、副经理、财务负责人和公司章程规定的其他人员。 （四）商业保理企业应当以有限责任公司形式设立。注册资本不低于5000 万元人民币，全部应为货币资本，且来源真实合法。公司全体股东的首次出资不得低于20%，且应自公司成立之日起三个月内缴足，其余部分由股东自公司成立之日起两年内缴足。 外国投资者以可自由兑换的货币、合法获得的境外人民币及其在中国境内获得的人民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币合法收益出资，中国投资者以人民币出资。...
