反洗钱知识培训

反洗钱知识培训第一部分反洗钱基础知识…………………………………………2 第二部分反洗钱内部控制建设……………………………………7 第三部分客户身份识别……………………………………………9 第四部分客户洗钱风险等级管理…………………………………14 第五部分客户身份资料与交易记录保存…………………………21 第六部分大额交易和可疑交易报告………………………………22 第七部分涉嫌恐怖融资的可疑交易报告…………………………25 第八部分反洗钱保密………………………………………………27 第九部分反洗钱培训和宣传………………………………………28 第十部分反洗钱监管………………………………………………29 第十一部分法律责任………………………………………………36 附录主要的反洗钱法律法规及行业自律规则目录……………39 后记…………………………………………………………………40第一部分反洗钱基础知识1、什么是洗钱？洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。2、什么是洗钱罪？根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益,而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪 7 类？•毒品犯罪；•黑社会性质的组织犯罪；•恐怖活动犯罪；•走私犯罪；•贪污贿赂犯罪；•破坏金融管理秩序犯罪；•金融诈骗犯罪.4、洗钱行为和洗钱罪有什么区别？•有无上游犯罪的限制不同.我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为 7 类，犯罪分子只有清洗 7 类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。•承担的法律责任不同。洗钱罪必须追究刑事责任;洗钱行为不一定追究刑事责任，有的可能追究行政责任或民事责任。5、洗钱一般包括哪几个阶段？洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段。•处置是洗钱过程的起始环节。在处置阶段，洗钱者对非法收入进行初步的加工和处理，使非法收入与其他合法收入混合。•离析是洗钱过程的核心环节.在离析阶段，洗钱者利用错综复杂的交易使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益与合法收入之间的界限。•归并是洗钱过程的最后环节。在归并阶段，洗钱者将非法来源和性质的财产以合法财产的名义转移到与犯罪集团或犯罪分子无明显联系的合法机构或个人的名下，投放到正常...