依法合规自查报告

依法合规自查报告 第 1 篇：依法合规经营自查报告信用社依法合规经营自查报告 根据联社工作安排及《关于**联社等信用社依法合规经营检查的专项稽核通报》文件要求，为进一步促进各项经营活动法律规范化，不断提高合规经营程度，我社自 2024 年 12 月起对截止 2024 年底的各项业务开展了一次全面自查，现将有关情况报告如下： 一、组织领导 我社班子成员对此次依法合规经营检查工作非常重视，于 月 日组织全体职工召开会议，传达了联社文件精神，进一步要求全员加强合规意识，积极开展依法合规经营自查。为加强组织领导，确保检查扎实有效开展，我社及时成立了自查工作小组。组长由主任担任，负责安排部署本次检查，合理进行人员分工，协调检查中遇到的各种问题，副组长由副主任、会计主管担任，分别负责对信贷类业务、会计类业务的检查，成员为信用社全体职工。 二、基本情况 截止 2024 年底，我社各项存款余额为 万元，各项贷款余额为 万元，五级分类不良贷款余额为 万元，利息收回共计 万元。全社实现收入 万元，总支出 万元，收入支出相抵账面盈余 万元。财务状况良好。 止 2024 年底，我社共有一个营业室，在岗人员 12 人。三、>自查情况 由于此次自查工作时间紧、任务重，现将截止目前自查情况汇报如下： 我社严格根据文件要求，分别对授信业务、资产风险管理、会计业务、财务管理等十一个项目进行了认真检查。通过检查发现： 1、授信及资产风险管理方面。我社基本能够遵守授信制度、贷款三查制度等制度要求，成立了贷款审查小组，未发现违规行为。但是仍存在不法律规范现象。 （1）征信系统查询登记不全，有漏登现象。 （2）存在借款人年龄不符合客户准入条件问题，但是有贷款备案表。 （3）贷后检查次数不够，部分贷款未达到其金额所要求的检查次数。 （4）客户经理撰写的调查报告、贷后检查记录过于简单。 （5）抵押类贷款有个别借款合同和发放通知书日期不符。 （6）客户经理未建贷款管理台账、抵质押贷款台账。 2、会计业务、出纳业务、财务管理、资金计划业务方面。能够遵照金融法律法规及联社相关制度执行，建立了内勤岗位职责及分工，但是在操作法律规范性上仍存在一些问题。 2 （1）各类登记簿登记不法律规范，要素不全，个别存在漏登现象。 （2）由于我社营业室人员配备不足，且同时办理两个机构的业务，故存在一卡多号、一人多岗现象。 （3）我社虽然根据对账管理办法规定，对我社账...