依法合规自查报告 第 1 篇:依法合规经营自查报告信用社依法合规经营自查报告 根据联社工作安排及《关于**联社等信用社依法合规经营检查的专项稽核通报》文件要求,为进一步促进各项经营活动法律规范化,不断提高合规经营程度,我社自 2024 年 12 月起对截止 2024 年底的各项业务开展了一次全面自查,现将有关情况报告如下: 一、组织领导 我社班子成员对此次依法合规经营检查工作非常重视,于 月 日组织全体职工召开会议,传达了联社文件精神,进一步要求全员加强合规意识,积极开展依法合规经营自查。为加强组织领导,确保检查扎实有效开展,我社及时成立了自查工作小组。组长由主任担任,负责安排部署本次检查,合理进行人员分工,协调检查中遇到的各种问题,副组长由副主任、会计主管担任,分别负责对信贷类业务、会计类业务的检查,成员为信用社全体职工。 二、基本情况 截止 2024 年底,我社各项存款余额为 万元,各项贷款余额为 万元,五级分类不良贷款余额为 万元,利息收回共计 万元。全社实现收入 万元,总支出 万元,收入支出相抵账面盈余 万元。财务状况良好。 止 2024 年底,我社共有一个营业室,在岗人员 12 人。三、>自查情况 由于此次自查工作时间紧、任务重,现将截止目前自查情况汇报如下: 我社严格根据文件要求,分别对授信业务、资产风险管理、会计业务、财务管理等十一个项目进行了认真检查。通过检查发现: 1、授信及资产风险管理方面。我社基本能够遵守授信制度、贷款三查制度等制度要求,成立了贷款审查小组,未发现违规行为。但是仍存在不法律规范现象。 (1)征信系统查询登记不全,有漏登现象。 (2)存在借款人年龄不符合客户准入条件问题,但是有贷款备案表。 (3)贷后检查次数不够,部分贷款未达到其金额所要求的检查次数。 (4)客户经理撰写的调查报告、贷后检查记录过于简单。 (5)抵押类贷款有个别借款合同和发放通知书日期不符。 (6)客户经理未建贷款管理台账、抵质押贷款台账。 2、会计业务、出纳业务、财务管理、资金计划业务方面。能够遵照金融法律法规及联社相关制度执行,建立了内勤岗位职责及分工,但是在操作法律规范性上仍存在一些问题。 2 (1)各类登记簿登记不法律规范,要素不全,个别存在漏登现象。 (2)由于我社营业室人员配备不足,且同时办理两个机构的业务,故存在一卡多号、一人多岗现象。 (3)我社虽然根据对账管理办法规定,对我社账...