人民银行反洗钱测试题

12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经(A ）的批准。 A。 董事会或者其他高级管理层B。 中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采纳的具体措施，表述不正确的是（ C )。 Q—1009 1992 包过安心省心A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B。 实行合理方式确认代理关系的存在,分别对代理人和被代理人实行与之相应的身份识别措施C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D。 在与客户的业务关系存续期间,应当实行持续的客户身份识别措施15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即实行（D ）措施。 A.向银行业监管机关报告B。 上调客户风险等级C。 持续跟踪监测D.冻结19、反洗钱内部控制的核心是（B ） A。 确保反洗钱工作合规免责B。 有效防范洗钱风险C。 保障业务进展不受限制D.避开受到监管处罚某日，张某持王某身份证到 A 银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本 本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱ABCD ABC 错A。 未核对代理人张某的身份证B.未登记代理人张某的身份基本信息C。 未留存代理人张某的身份证复印件D.未实行合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ ABCD ） A.违反保密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的 A 银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B 信托公司开立信托账户，C 财产保险公司投保了意外损害险。该金融集团是(） ABCD AC 错Q—1009 1992 包过安心省心A.三家子公司经风险评估后,将该客户的风险等级分别评定为高、中、低B。 该集团在对三家子公司进行审计时认为,为了贯彻风险等级划分的同一性...