珠商银财[2024] 312 号关于修订《珠海市商业银行出纳管理制度》的通知各管理（直属）支行：为加强我行现金出纳业务的有效管理，根据业务需要并结合我行实际情况，现重新修订并印发《珠海市商业银行出纳管理制度》，原《珠海市商业银行出纳管理制度》（珠城银发[2000]191 号）同时废止。请各管理（直属）支行、总部营业部仔细组织学习，并贯彻执行。特此通知。附件：珠海市商业银行出纳管理制度 二○○六年九月二十七日主题词：会计出纳 管理制度 通知本行发送：毕肖辉行长、陆平平副行长、李少峰副行长，办公室、稽核监督部、资金营运部、私人业务部、保卫部、人力资源管理部、财务会计部、总部营业部。联系人：刘舫 联系电话：8121122 （共印 29份）珠海市商业银行办公室印发 2006 年 9 月 27 日 附件：珠海市商业银行出纳管理制度第一章 总 则第一条 为加强对现金出纳业务的管理，提高现金出纳工作质量，切实保障我行和客户现金安全，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《现金管理暂行条例》等法律法规，制定本制度。 第二条 现金出纳业务是银行经营业务的重要组成部分。本制度所称现金出纳业务是对本、外币现金、有价单证等的收、付、兑换、整点和调运，以及重要物品保管等的总称。第三条 总部财务会计部是我行现金出纳业务的管理部门，主要负责制定现金出纳制度、督导制度的执行并对执行部门进行考核。各营业机构是现金出纳业务的执行部门，主要负责现金实物的保管、收付、兑换、整点等工作。第四条 现金出纳业务的主要任务是：一、根据人民银行的规定，调剂本行各种票币的比例，做好现金供应和回笼工作。二、办理本、外币现金的收付、整点、票币兑换、挑剔残损币，重要物品寄库保管等。三、严格现金库房管理，确保现金、未发行有价单证、寄库重要物品等库款的安全。四、宣传爱护人民币，做好反假防假工作；加强票样管理。五、配合资金营运管理部门加强现金库存限额管理，提高现金周转率，提高经营效益。六、加强柜面监督，及时分析汇总可疑现金交易信息，揭露洗钱等违法活动。第五条 现金出纳业务的基本原则：一、双人管库、双人调款、双人守库、双人押运。二、钱帐分管（除单人临柜人员）、收付分开、交接清楚、职责分明。三、办理现金业务，坚持收入现金先收款后记帐，付出现金先记帐后付款。收付款要登记券别明细，款必复点，帐必复核，手续严密，数字准确。四、严禁挪用库存现金、金银，严禁白条抵库，坚持...
