《个人理财》课程期末考试理财方案

《个人理财》课程期末考试理财方案 目录 摘要一．本人的基本信息1.基本信息2.理财目标3．个人背景信息的基本判断二．现金规划三．购车规划四．投资规划五．教育规划六．保险规划七．交际规划八．未来支出现金流量表和资产负债表内容摘要：大学生作为一个特殊的消费群体，在当前的经济生活，尤其是在引领消费时尚、改善消费构成方面起着不可替代的作用。同时我们的消费现状、消费特点在一定程度上折射出当前大学生的生活状态和价值取向。并且作为一个学金融的学生，对于理财必须有一个正确、规范、科学的计划，毕业之后的这几年，是个人财富积累的开始期，虽然这段时期收入可能较低，且花销较大，这段时间也是成家、购房等的最关键时期。只要弄清自己一生中各个时期可能需要什么，自己才能够制定出一个有效的邮资计划来帮助自己达到目标。所谓你不理财，才不理你。个人理财在现代社会中的重要性与必要性日益凸显。身为一名即将踏入社会的大学生，制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。一．本人的基本信息袁鹏，20 岁，单身，大学专科毕业。在深圳证券公司实习，实习期三个月，每个月工资 3200（税后），实习期后，正式工资为 5000（税后），年终奖 2 万。单位缴纳五险一金，提供住房和饮食，活期存款 6200，现金 800，目前没有负债。生活中的交通，饮食，服装费用等每月需要 1200，每年的医药费用为 1000，交际费用 2000。本人身体健康，因为刚刚实习的缘故，有一定的视野风险。拥有一台价值 6200 的电脑，手表三块，总价 3800。父母身体状态良好，自给自足之后，还能有结余存下进银行做做储蓄。1.基本信息基本个人情况本人今年 20 岁，本人在深圳市里一家证券投资公司工作，由于刚刚实习，有一定的失业风险。本人身体情况良信息好，没有什么不良爱好。父母健朗。投资偏好可能是因为学习的金融专业，对于一些投资产品愿意去尝试，但并不愿意去追求过高的风险。生活态度因为刚从大学毕业，没有太多的可支配资金，由于工作方面尚缺经验，主要精力还是花在工作和职业规划上。2.理财目标·重新调整金融资产比重，设计投资组合，增加资产收益。·继续教育，参加成人自考本科教育·两年内购买一台经济型小汽车用以代步·医疗保险与人寿保险计划：为家人和自己购买一份保障为家人尽责，提高生活质量。3．个人背景信息的基本判断 人生阶段和未来规划：本人由于刚大学毕业，初步步入社会，刚进入公司工作。发展前途很大...