销售个人工作总结及工作计划 一、11 年具体工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1
抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜 crm 系统，重点进展 vip客户，新增 vip 贵宾客户; 2
进一步编写完善客户基础资料，运用银掌柜 crm 系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息
在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时
进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效; 3
加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果; 4
结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售
自身培训与学习情况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp 资格正规课程培训
在自身的努力学习下，今年 7 月通过了全国组织的 afp 金融理财师资格认证考试，并于 10 月取得资格证书;通过 afp 系统法律规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户制造最大的投资回报作为自己的工作目标
能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加 it 蓝图培训，不断提高自己业务能力 二、存在的不足： 尽管我行理财业务已得到初步进展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务进展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素养不高、管理未配套等问题
目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在进展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没
