上投摩根基金管理有限公司上海贵宾理财中心（团体）参加 2008 年第五届上海“十佳理财之星”评选 参评方案撰稿人——周洋玲俞申莉李真 各位评委，您们好！我们选择“案例七”作为我们此次的参评方案。 选择本案例的理由选择本案例的理由2004 年，熊市接近最后的尾声，基金行业的销售服务工作看到了一丝曙光；2005 年熊末牛初，市场并不被看好，高端客户成为市场珍品，所有“有钱人”仿佛都在银行储蓄；2006 年，大牛初起，上投摩根基金公司率先在基金行业针对高端人士进行专业的基金服务。“富人”不仅仅是指金钱上的富有，同时还意味着健康心态、休闲享受、退休保障、家庭和谐等的全面富足，因此我们结自己的实际工作对“富人”——这一社会高端人群进行财富和未来人生规划，希望借此对高端人群的理财和生活规划有所借鉴。 本设计方案的思路表述本设计方案的思路表述第一部分，案例分析 ———————————————P3第二部分，现有资产分析 ———————————————P4第三部分，风险分析 ———————————————P8第四部分，人生目标 ———————————————P10第五部分，资产预测和评估 ———————————————P12第六部分，理财目标的修正与完善———————————————P21第七部分，分析与规划 ———————————————P25第八部分，建立投资组合 ———————————————P31第九部分，实施计划 ———————————————P35第十部分，绩效评估 ———————————————P36本设计方案的重点在于第二部分的资产现状分析、第六部分理财规划与分析与第七部分投资组合设计这三大重点内容。资产现状分析注重阐述罗先生的现有状况，自上而下地从资产规划到投资品种选择进行优劣分析；理财规划与分析则是对其改进的理财方式进行模拟分析；投资组合设计则是更具体地就投资品种的选择进行组合评估 对于设计方案的事前说明对于设计方案的事前说明 本理财规划方案不涉及具体产品介绍，方案需根据具体情况每季度对风险类产品进行回顾分析和战略调整。 本方案概述本方案概述本方案的基本框架如上所述，在第二部分资产现状分析部分，对案例中的各项收入开支进行了更详细的展开分析，务求使罗先生更细致深入地了解自有资产的布局，区分增值类资产和升息资产的比例搭配，以及固定资产和流动资产的分布，虽然案例数字较为简单...
