保险公司产险车险出单标准操作手册实用手册

Standard Operation ProcedureProcess Name: 产险车险出单标准操作手册CONTENT PAGE1Introduction 简介2Objectives & Scope 流程目的和范围3Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号4Activity Description 活动描述5Authority Level Table 权限划分6Process Control plan 流程控制规划7Process and Risk Management Considerations 流程与风险管理考虑8Activity Contingency Plan 活动应变规划 1 – Introduction 简介标准操作流程描述的是：车险出单过程中的各环节操作，包括上门客户接待、报价/核保沟通、投保单/批单审核、初审问题件沟通、手续费处理、保单录入、核保下发件沟通、销号、打印、归档、装订、单证领用、退保劝留、批单处理。 2 - Process Objectives & Scope 流程目的和范围流程的目的是： 通过法律规范各操作，提高内勤技能，并为内勤提供操作指导。流程的范围：产险各级机构的传统渠道、综拓渠道的车险业务（不含新渠道）。 3 - Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号Referenced documents and items EPCIS-AUTO:产险车险承保系统。 Abbreviations usedSPDStandard Process DescriptionSOPStandard Operating Procedure1上门接待Page42报价Page43投保资料初审Page74初审问题件沟通Page75录单Page96批改Page327核保下发沟通Page468销号Page509打印Page5610打印交费通知单Page6011手续费录入Page6312退保Page7313单证领用、装订及归档Page8214结束Page82 - Activity Description活动描述上门接待Step 1：面带微笑，主动询问客户需要办理何种业务。Step 2：针对投保车险业务，要求客户提供资料：被保险人与车主相同且为个人客户时，要求提供被保险人有效证件、行驶证复印件，转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；指定驾驶员还需提供驾驶证复印件；被保险人与车主相同且为团体客户时，要求客户提供行驶证复印件、组织机构代码证、转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；（被保险人与车主不为同一人时，除需提供以上资料外，还需提供被保险人与车主的关系证明，假如不能提供被保险人与车辆有投保利益的，只能以车主为被保险人）。Step 3：指导客户填写投保单，且在投保人签章处签字或盖章。报价Step 1：收到客户电话询问车...