反洗钱风险控制政策第一章 总则 第一条 为确保国家反洗钱法律法规与内部规章制度得贯彻执行，全面履行汇联通反洗钱义务,根据《中华人民共与国反洗钱法》及相关法律、法规得规定,结合公司实际,特制定本制度。 第二条 本制度所称反洗钱，就是指为预防违法犯罪分子通过金融体系掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益得来源与性质得洗钱活动,依照反洗钱相关法规制定与实施得一系列防范措施。 第三条 公司组建反洗钱领导小组,全面负责规划、安排、监督、管理、报告公司内部得反洗钱工作,加强与人民银行、司法部门得联系与沟通。 第四条 遵循“了解您得客户”得原则，勤勉尽责,贯彻执行客户身份识别制度。 第五条 根据安全、准确、完整、保密得原则,妥善保存客户身份资料与交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动与查处洗钱案件所需得信息。 第六条 全体员工必须树立高度得反洗钱意识，对于任何洗钱可疑迹象及时向反洗钱领导小组报告。 第七条 除客户身份、交易资料外，所有有关反洗钱得文件收发、文件传阅、培训、宣传、资料保存等工作由风险管理部负责。 第八条 本制度适用于*＊*＊公司。第二章 组织机构与职责 第九条 公司建立反洗钱领导小组。董事长任领导小组组长,各部门负责人为小组成员。 第十条 反洗钱领导小组主要职责包括： （一）组织、规划反洗钱工作。 (二)组织落实反洗钱工作得具体措施。 (三)建立健全反洗钱工作管理机制，组织、安排相关制度与流程得建设。 (四)定期汇总与分析反洗钱工作信息与动态并提出建议。 (五)组织反洗钱培训。 (六）配合监管机关与司法机关对可疑交易得调查。 (七）法律、法规及公司规章、制度规定得其她职责。 第十一条 各部门严格履行反洗钱工作职责,各部门得负责人为本部门反洗钱工作得第一责任人,部门内勤本部门反洗钱工作执行人。建立健全岗位责任制,做到定岗、定责、定人,并将部门或岗位人员得具体情况及时向反洗钱领导小组汇报。 第十二条 公司指定专人负责反洗钱工作,做好客户身份识别工作，对大额资金、可疑交易应在规定得期限内进行记录、分析、核实与报告,并做好有关信息得收集、查询与反馈工作。第三章 客户身份识别制度 第十三条 市场部在签约客户时必须树立高度得反洗钱意识，通过与准客户得沟通,全面了解...
