*祚艮行关于 2025 年度银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告**银保监分局：根据"中国银监会**监管分局办公室转发中国银监会**监管局办公室关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知"〔**银监办发〔2025〕68 号〕的要求，我行依照通知容开展防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下：一、成立组织，加强领导根据通知要求，我行在 2025 年 11 月 9 日成立了**银行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组，详情如下：组长：**副组长：**成员：******领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。二、开展排查，有序推动我行格根据"通知"要求，以"**银行关于银行业保险业防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报"中设置的各项工作时间节点，开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。具体工作过程情况汇报如下:1、2025 年 1 月 30 日，我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。在排查过程中，我行通过多部门协调配合，各支行深化排查，形成全位、全角度的立体性排查，有效保障了本次防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。2、2025 年 2 月 10 日，我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进展汇总，通过汇总分析发现如下问题：一是存在局部支行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识缺乏；二是存在局部支行对于防非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作法掌握不够。在日常经营管理过程中存在识别及防非法集资、非法放贷、金融诈骗工作缺乏的风险隐患。3、2025 年 2 月 3 日，我行风险管理部作为防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。促进我行对于防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。三、排查情况汇报通过格执行防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组的各项工作要求，我行在 2025 年 1 月 10 日至 2025 年 2 月 30 日全面有效的开展了防和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。总行及*家分支机构通过对各自业务和管理领域的风险隐患开展排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参加非法...
