XXXX 商业保理**保理档案管理制度第一章总则为加强保理档案管理，将其做到妥善归档、资料完整，调阅方便，查找快捷, 使每笔保理融资款都有据可查,使保理档案管理做到制度化、法律规范化，从档案管理 上保证保理资产的安全性现经 XXXX 商业保理公司＜以下简称本公司〉讨论，特制 定本制度.第一条概念保理档案是指本公司在保理业务的受理、调查、审批、发放及保后管理过程 中形成的具有法律意义、史料价值及查考利用价值的资料，包括合同、文件、账 表、函电、记录、图表、声像、磁盘等各类与保理业务相关的档案资料范围＜详 见附件 1＞.保理档案管理是指保理档案资料的收集、整理、立卷归档和保管的过程. 第二条管理部门在保理融资款本息结清或保理业务执行完毕前，由综合管理部指定专＜兼＞职 保理档案管理人员负责保理档案管理，并负责本公司保理档案的收集、整理、保 管和归档工作.第三条分类根据保理档案形成特点，可根据保理资产质量分类进行档案分类管理，按季 调整其分类形态.一级保理资产：根据尽调报告或季度报告，基础资产状况评级为优良的保理 融资产品；二级保理资产：根据尽调报告或季度报告，基础资产状况评级为中的保理融 资产品；三级保理产品：根据尽调报告或季度报告，基础资产状况评级为下，易发生风 险的保理融资产品.第四条保管期限各类保理档案的保管期限如下：1、正在执行中的保理融资款，应根据资产分类及时调整进行管理.2、对保理业务已经执行完毕的保理档案的保管期限为 3 年＜从保理业务执行完毕 的下一年开始计算〉.第二章操作程序第五条整理立卷每笔保理业务发生后，风控部经办人员应及时将保理档案材料向综合管理部 指定的档案管理人员移交并办理交接手续，综合管理部对本公司执行中保理业务 档案集中管理.保理档案的整理立卷要求如下：1、保理档案以每笔业务为单位组卷，材料多的可组成多个卷.卷内资料按保理业 务管理和操作顺序进行排列.2、每个案卷，均应编制《保理档案卷内目录》＜详见附件 2＞.3、将案卷根据"保理项目一客户一保理业务发生时间"的顺序进行分类排列.即首 先将全部保理档案按不同的保理项目分开，然后区分不同的客户，再根据保理业 务发生的先后顺序依次进行排列4、按以下要求逐卷填写卷盒脊背各项目：＜1＞合同编号.＜2＞项目类别.＜3＞客户名称.立卷完成后,对于保理业务从保理融资发放至保理业务执行完毕期间形成的 归档材料，保理档案管理员应随时进行补充归档.保...
