江苏经贸职业技术学院《个人理财实务》教学大纲一、课程的性质、任务、基本要求《个人理财实务》是一门被认为从财务角度审视人生的新学科。随着经济的进展，人们收入的增加，客户对金融服务的需求日益个性化、多元化、综合化，个人理财服务应运而生。个人理财又叫金融理财或称个人财务规划，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次个性化的服务。随着金融市场的开放，金融服务竞争日趋激烈，商业银行面临经营策略调整，注重个人业务的进展。因此，金融系统对理财师的培训有迫切的现实需求，有条件的教育机构将承担理财师的培训工作。同时，为社会输送金融后备军的金融专业也应义不容辞地开设社会需要的课程，旨在：激发学生的专业兴趣，了解个人理财的国际进展动态，强化新的金融服务理念，充实个人理财的系统理论知识，培育学生分析问题和解决问题的能力。本课程的教学要求学生：了解个人财务规划的概念和基本内容；掌握个人财务规划的理论基础知识及技能；强化对个人理财情景案例的分析能力和计算能力。二、教学方法1．项目教学法。利用课程重塑的成果，积极采纳项目教学法，充分发挥学生学习的主动性，使得学生在做中学、做中教、做用练，真正做到学以致用。2．讨论型教学方法。作为金融专业核心课程，如何培育学生的学习兴趣，引导学生去利用个人理财知识进行身边和家庭财务规划，训练学生的综合分析能力是课程教学取得效果的关键。高职学生的讨论型教学主要是指通过现实中的理财案例、要求学生抓住某个问题系列讨论与评述，从而培育学生的学习兴趣和分析问题的能力。3．实践教学法。借助实训中心的模拟软件，进行实践教学，通过实践，缩短了书本和现实之间的距离，增强了学生对所学内容的感性认识，使学生明确了学习的目的，进一步培育了实践能力。4．师生互动教学法。老师和学生通过常常性的沟通相互推动、相互促进，使教与学有机地融合在一起。例如启发引导式教学法培育了学生分析问题和解决问题的能力，以及将所学知识和理论应用于实践的能力。除此之外，在执教过程中还使用课堂提问、案例分析、课堂讨论、课后小论文、课堂或课后的作业练习等多种教学方法。以充分调动学生的学习积极性和主...
