一名合格的理财师必须具备七大知识领域一名合格的理财师必须具备以下七大知识领域:（1）理财的基础知识；（2）金融资产运用的基础知识；(3）有关人生设计的基础知识；(4）房地产运用的基础知识（5)风险与保险均衡的理财设计知识；（6)节税理财设计的基础知识;(7）财产及财产转移设计的基础知识等
下面将各个知识领域作一些大致的介绍
一、理财基础知识理财师应该非常明确什么是理财，理财业迅速进展的背景因素有哪些，理财进展的历史及现状等
客户的理财目标，就是在一定期限内，客户给自己设定的一个个人资产的增加预期值,即一定时期的个人理财目标,具体包括：（1） 按时间长短分为短期目标(1 年左右）、中期目标（3～5 年）、长期目标（5 年以上）
（2） 按人生过程分为个人单身期目标（开始工作到结婚之前）、家庭组成期目标（结婚到生育子女之前)、家庭成长期目标（子女出生到子女上学之前）、子女教育期目标（子女上学到子女就业之前）、家庭成熟期目标（子女就业到子女结婚之前）、退休前期目标（退休以前）和退休后目标（退休以后的时期)
理财师在关注客户个人理财目标的制定时,要注意以下几点：（1） 要适合客户自身的条件（客户所处的社会地位、经济状况、日常收入、家庭、子女等)
（2） 要符合客户自己人生各个阶段的要求，要长、中、短期目标相结合
(3） 个人理财目标的内容要非常清楚,即时间明确、数字具体
对于客户个人理财目标不切实际或不妥的地方,理财师应该提醒客户进行修正，也就是说，客户个人理财目标制定好后，不是一成不变的，而应根据实施的情况具体的环境背景,适时地作相应的调整，以达到最切合自身实际的要求
最好每隔一段时间（如一年），对原来所制定的理财目标进行一次修正
二、金融资产运用的基础知识与经济金融有关的基础知识主要包括以下几个方面:经济进展动向、财政金融政策变动、金融机构的种类和特征、利息的种类和分析、外汇汇
