与企业 ERP 系统对接的现金管理工具—银企直联ERP(Enterprise Resource Planning，企业资源计划系统)，是指建立在信息技术基础上,以系统化的管理思想，为企业决策层及员工提供决策运行手段的管理平台
ERP 不仅仅是一个系统软件,更重要的是一种管理思想，它实现了企业内部资源和企业相关的外部资源的整合，通过系统将企业的人、财、物、产、供、销及相应的物流、信息流、资金流、管理流、增值流等紧密地集成起来，这就是 ERP
在发达国家，ERP 从 20 世纪 90 年代中期始在企业普及,中国企业在经历了“发挥劳动力成本优势”、“技术现代化"等进展阶段后，现在已经进入了以应用 ERP 为特征的“企业信息化"阶段
ERP 是世界企业经营与管理技术进步的代表，对于企业来说,应用 ERP 的价值就在于通过系统的计划和控制等功能,结合企业流程的优化,有效配给各项资源，以加快对市场变化的反应速度，降低企业成本的同时提高效率和效益，从而提升企业整体竞争力
借助 ERP 系统的支持，集团企业将打破传统的分散管理模式，通过数据集中、资源共享，建立以资本为纽带，以核算、预算、资金管理为核心的财务体系，实现基于资金集中统一监控、面对集团集中管理的法律规范化资金管理体系，从而全过程、全方位支持资金计划、资金支付控制、动态资金分析报告、绩效管理和战略规划的落实等
急需解决的系统对接问题 企业财务的职能仅仅满足事后核算的精准性是不够的，还要能够对事前的风险进行预测并控制企业经营活动的整个过程
在网络技术的支持下，时间、空间、地域乃至企业内部管理层次和幅度大幅缩小，财务的实时监控职能正在为企业的管理者提供决策的数据支持,财务信息化已经成为企业应用 ERP 后的必定选择
在集团资金集中管理过程中，一方面要达到集团资金集中管理的目的,另一方面也要充分考虑集团下属成员单位资金运用的便利性和
