与企业 ERP 系统对接的现金管理工具—银企直联ERP(Enterprise Resource Planning，企业资源计划系统)，是指建立在信息技术基础上,以系统化的管理思想，为企业决策层及员工提供决策运行手段的管理平台。ERP 不仅仅是一个系统软件,更重要的是一种管理思想，它实现了企业内部资源和企业相关的外部资源的整合，通过系统将企业的人、财、物、产、供、销及相应的物流、信息流、资金流、管理流、增值流等紧密地集成起来，这就是 ERP。 在发达国家，ERP 从 20 世纪 90 年代中期始在企业普及,中国企业在经历了“发挥劳动力成本优势”、“技术现代化"等进展阶段后，现在已经进入了以应用 ERP 为特征的“企业信息化"阶段.ERP 是世界企业经营与管理技术进步的代表，对于企业来说,应用 ERP 的价值就在于通过系统的计划和控制等功能,结合企业流程的优化,有效配给各项资源，以加快对市场变化的反应速度，降低企业成本的同时提高效率和效益，从而提升企业整体竞争力. 借助 ERP 系统的支持，集团企业将打破传统的分散管理模式，通过数据集中、资源共享，建立以资本为纽带，以核算、预算、资金管理为核心的财务体系，实现基于资金集中统一监控、面对集团集中管理的法律规范化资金管理体系，从而全过程、全方位支持资金计划、资金支付控制、动态资金分析报告、绩效管理和战略规划的落实等.急需解决的系统对接问题 企业财务的职能仅仅满足事后核算的精准性是不够的，还要能够对事前的风险进行预测并控制企业经营活动的整个过程。在网络技术的支持下，时间、空间、地域乃至企业内部管理层次和幅度大幅缩小，财务的实时监控职能正在为企业的管理者提供决策的数据支持,财务信息化已经成为企业应用 ERP 后的必定选择。在集团资金集中管理过程中，一方面要达到集团资金集中管理的目的,另一方面也要充分考虑集团下属成员单位资金运用的便利性和时效性。因此，集团公司应从资金管理的各个环节上法律规范企业涉及现金流预算、资金结算、银行授信、应收/付票据、信贷管理、外汇等资金行为,使之形成为一个成熟的管理体系。 集团企业如何才能依靠 EPR 的帮助,最大限度地提高集团企业资金的整体使用效益，使资金得到最高回报和制造最大价值,从而实现系统整合的优势?经过调研发现，许多公司中存在下列共同的现实问题：企业财务系统或 ERP 系统建立之后，如何理顺各个环节工作流程？如何及时归集各种资金？如何对资金实时监控确保资金安全？以及如何做到...
