财宝俱乐部项目计划书（草案）项目负责人：2025 年 12 月 1 日1。项目概要：作为金融投资业内的公司，无论是券商的经纪业务，公募或阳光私募，私募股权基金等，广阔的投资者客户群体都是公司生存进展的基础。目前国内投资者由于风险意识薄弱 ,信息不对称，盲目投资，行业鱼龙混杂，坑蒙拐骗等现象令不少客户的对信任度与忠诚度不容易建立长期合作关系。成立本俱乐部的一个重要目的就是通过进展会员，锁定公司目标客户群体 ,增进公司与投资者之间的沟通和关系，开展新的业务和收入来源，为公司长远进展打下坚实基础。2.市场分析目前国内投资渠道纷乱复杂，如股票，基金，阳光私募,股权投资基金，银行理财产品，黄金，期货，艺术品投资等等。 而作为股票，基金等为目要主要投资品种,大部分投资者不具备识别风险发现价值的能力。目前中国拥有开户股民数量超过 1 亿（2025 年数据）,广东地区人口 7000 万,广州地区拥 1000 万人口，按比例股民数量超过 100 万 ，中高端客户（资产 50 万以上）比例为 20％左右,超过 20 万人。但从经验来看，投资者整体素养偏低,对市场缺乏一定深度的了解，多数侧重于片面的技术分析，随便听他人推举股票,不懂得管理资金，对其他投资渠道了解甚少，等盲目状态.我们将客户群体大致可以分类为：1.普通工薪阶层(1 - 10 万),对市场真正了解甚少，处于盲目状态；2.年龄 25—40 岁之间(10 - 50 万资产），有一定学习能力，有理财意识精英阶层；3.年龄 40-65 岁之间（50 — 100 万资产），有一定资产积累中产阶层；4.资本积累较丰厚的商界成功人士（100 万以上资产）。目标市场分析：我们的目标客户类型以 1,2,3 类为主(当然不排除其他），较多集中在2 类，全部客户都可以为公司其他业务开展所用。3。竞争分析根据本人的认识，目前股民培训学校数目繁多，鱼龙混杂，收费从最便宜的 1 千元到10 万元不等(10 万课程主要为形象工程)，业内比较有规模的有股龙,炼金术等，大部分基础班 3 千左右较多，中级班 6 千至 8 千，高级班 1 万到 3 万不等，主要内容大多为技术分析类型的培训，内容片面,实操性不强，也有实盘课程班，多数以名人效应办学,以报纸媒体包装推广，电话结合会议营销为主。针对目前市场上的其他培训机的主要培训课程内容，我们俱乐部必须有自己的特色，可以推出除了技术以及实盘训练等类型课程外,还可以在基础培训级别上做一些免费的金融基础课程，以吸引和提...
