第1页共143页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共143页三级理财规划师2007-201011三级理财规划师考试标准分值比例卷一：职业道德理论知识卷二：专业技能职业标准要求试卷专业教材现金规划5分消费支出规划15分职业道德5分试卷上为25分。自动折算为10分。教育规划10分风险管理和保险规划20分基础知识专业教材基础知识70分试卷上为100分。自动折算为90分。投资规划25分现金规划3分退休养老规划15分消费支出规划5分财产分配与传承规划10分教育规划3分风险管理和保险规划4分投资规划4分退休养老规划3分财产分配与传承规划3分合计100分合计100分第2页共143页第1页共143页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共143页助理理财规划师（三级）标准职业功能工作内容能力要求相关知识一、现金规划（一）分析客户现金需求1．能够估算客户现金需求2．能够编制现金流量表1．现金需求的决定因素2．银行卡的基本知识（二）制定现金规划方案1．能够选择现金管理工具2．能够制定现金规划方案二、消费支出规划（一）制定住房消费方案1．能够分析客户的住房消费需求2．能够选择支付方式3．能够根据因素变化调整支付方案1．贷款方式基本知识2．还款方式基本知识3．住房消费相关税费及保险费职业功能工作内容能力要求相关知识二、消费支出规划（一）制定住房消费方案4．能够向客户提供相关咨询服务4．住房消费相关法律规定（二）制定汽车消费方案1．能够分析客户的汽车消费需求2．能够选择支付方式和贷款机构3．能够根据因素变化调整支付方案1．汽车金融公司贷款基本知识2．汽车消费相关税费（三）制定消费信贷方案1．能够分析客户的消费信贷需求2．能够帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式消费信贷的基本知识三、教（一）分析教育需求1．能够收集客户的教育需求信息1．国内高等教育体系和相关费用知识第3页共143页第2页共143页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共143页育规划2．能够分析教育费用的变动趋势3．能够估算教育费用2．教育储蓄、教育贷款等教育费用贷款等教育费用准备方式职业功能工作内容能力要求相关知识三、教育规划（二）制定教育规划方案1．能够选择教育费用准备方式及工具2．能够制定并根据因素变化调整教育规划方案3．教育信托、教育保险的基本知识四、风险管理和保险规划（一）收集信息1．能够收集客户相关人身信息2．能够收集客户相关财产（含责任）信息3．能够分析客户的静态风险管理需求1．个人/家庭面临的主要风险2．保险基本原理3．人身保险基本知识4．财产保险基本知识5．责任保险基本知识6．保险合同基本知识（二）提供咨询服务1．能够向客户介绍不同保险产品2．能够向客户解释保险合同条款3．能够准备投保单等相关文件五、投资规划（一）收集信息1．能够收集客户风险偏好信息2．能够收集客户现有投资组合信息风险偏好基本知识职业功能工作内容能力要求相关知识五、投资规划（一）收集信息3．能够收集客户投资需求相关信息4．能够收集投资环境相关信息风险偏好基本知识（二）提供咨询服务1．能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点2．能够向客户介绍各种投资工具的操作流程1．股票基本知识2．债劵基本知识3．基金基本知识4．资金信托基本知识5．外汇投资基本知识6．证劵交易基本知识六、退休养（一）收集信息1．能够收集客户职业生涯规划信息2．能够收集客户退休后生活质量期望信息1．社会保障基本知识第4页共143页第3页共143页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共143页老规划职业功能工作内容能力要求相关知识六、退休养老规划（一）收集信息3．能够收集客户现有退休养老准备的信息2．雇员福利与企业年金基本知识3．企业养老保险基本知识（二）提供咨询服务1．能够向客户介绍社会保障制度基本内容2．能够向客户介绍企业年金基本内容3．能够向客户介绍商业养老保险基本内容七、财产分配与传承规划（一）收集信息1．能够收集客户家庭构成信息2．能够编制简单财产清单3．能够识别客户的财产分配和传承意愿1．家庭成员关系相关法律规定2...
