第1页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共16页用银行资源降低企业成本一、银行给企业提供了什么？？？资金效率风险控制优化资源增值低成本搭建更为广阔的平台票据组合融资业务短票变长票小票变大票大票变小票长票变短票大票变小票商票变银票（短变长）商票变银票（长变短）短银票变保贴长商票银行承兑汇票质押项下的保理商业承兑汇票质押项下的保理第2页共16页第1页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共16页银行承兑汇票+代理贴现+买方付息银行汇票+代理贴现+买方付息+放弃部分追索权贴现票据信托计划（多对一或一对一）票据池第三方票据质押银行承兑汇票银票套餐（前置保证金+后置保证金）出口信用证+银票+押汇商业汇票质押保函集团付息票据保函担保银票三方保兑仓四方保兑仓买方押汇国内信用证项下的商业汇票放弃付款请求权银票保理银行承兑汇票滚动质押融资经销商票据网长票置换短票的目的：避免现金不足直接贴现，带来较高的贴现成本满足上游企业广东公司强势销售政策第3页共16页第2页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共16页短票置换长票的目的：避免现金不足直接贴现，带来较高的贴现成本最大化利用上游销售政策，充分滞留现金，带来现金的收益。这种操作方法：长银票变短银票再变长银票买方以收到的长银行承兑汇票作为质押，银行为其新办理期限较短的银行承兑汇票，在新较短银行承兑汇票到期获得解付及质押长银行承兑汇票变成短银票后，买方以短银票作为质押，银行再次为其办理新长银票的一种综合票据金融服务。适用对象:该类业务操作适用于产品存在明显季节性特点的经销商，比如建筑用的水泥、钢材、空调销售机构等等销售淡旺季不同，厂商提供截然不同的产品销售政策，银行使用不同的票据组合，充分帮助经销商最大限度的利用资金，同时获取银行提供的票据理财收益和厂商提供的商业折扣利益等。各银行公司相对应业务一览表第4页共16页第3页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共16页银行品牌名称产品名称产品定位产品特点传播口号切入点招商银行C﹢现金管理交易管理、流动性管理、投资管理、融资管理和风险管理专业，经验丰富，个性化、综合化的专业现金管理服务C+：为伙伴增加价值专业成功中国银行中银理财债券宝汇聚宝两得宝……专业，权威多元化产品、个性化、专业、尊贵产品服务财富之道，智者为先尊贵工商银行财智账户国内信用证支票直通车即时同通……专业，有实力产品种类齐全、功能先进，为客户提供更大的选择空间，满足个性化、综合化的需求。汇聚财富，创造价值汇聚农业银行-现金管理平台全面，综合产品和服务步步为赢，网控全局赢战略第5页共16页第4页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共16页有远见中信银行中信财富阶梯银财通银税通银贸通……高品质，专业化，全方位为客户财富增长和价值提升凝聚中信智慧，开启财富之门进步，增长华夏银行现金新干线集算快线集付快线E商快线……专业能为客户提供提供量身订造的解决方案提升现金生产力亲身经历汇丰银行-工商金融服务应收账款管理付款管理流动性管理解决方案专业，洞察不同国际化的经验，本土化配合实施-企业需求不同恒生银行-贷款汇款……亲切，忠诚全球化的服务体系，一应俱全的产品服务您忠诚的内地商业伙伴合作/朋友第6页共16页第5页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共16页二、资金管理与银行账户管理•现金管理•账户管理•票据管理（一）企业要求1.账户管理。凡属省级的公司的所有账户均纳入系统管理，包括及时反映账户的变动情况等。2.资金归集。实现省公司对地市公司、县公司、网点四级收入账户资金的日终全额自动归集，实施零余额账户资金汇划，减少资金沉淀。资金归集流程为资金每日逐级上划。3.资金划拨。实现省公司对地市公司、县公司支出账户(成本户和工程户)日问零余额支付功能、周期累计支付限额的控制功能、日间透支负余额的日终...
